温县联社-朱海燕
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普及禁毒知识,打击洗钱犯罪

创建于06-18 阅读442

 什么是涉毒洗钱犯罪?

涉毒洗钱犯罪,是指明知是毒品犯罪的违法所得及其产生的收益,而以各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。洗钱活动在为毒品犯罪清洗毒资的同时,又为扩大毒品犯罪规模提供了资金支持,严重危害社会管理秩序,加大对涉毒洗钱活动的打击力度。

常见涉毒洗钱犯罪手法

1借助他人銀行賬戶,辦理定期存款

毒品犯罪嫌疑人經常會利用他人的個人社保卡交易毒資,並為其辦理定期存款,從而成功利用他人的銀行賬戶保管涉毒非法資金,幫助毒品犯罪嫌疑人掩飾資金真實來源。

2现金由第三方携带出境在不法分子接到贩毒人的通知后,将用于毒品交易的款项转到第三方银行账户,再由其他人到ATM机上领取现金并携带出境,出境后交给境外交易人,以此达到转移毒资的洗钱目的。

3利用毒资置办固定资产不法分子用自己的身份信息为贩毒者购买店铺、住宅及车辆等固定资产,从而将毒品交易所得转换成正常的交易流通资金,将非法所得合法化。

如何远离身边涉毒洗钱陷阱?

(1)小到借钱存钱,大到房贷车贷,都要选择可靠合规的金融机构;(2)保护好个人信息,不轻易向他人出借身份证、银行卡等敏感材料;(3)无论关系有多亲,都不要使用自己的账户“帮忙提现”;(4)买卖房、车等固定资产时一定要走正规渠道,核实对方身份信息;(5)切勿为陌生人提取银行现金,或者携带转移现金;(6)对网络信息时刻保持警惕,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生人账户汇款或转账。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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