摘要：浙商银行绍兴分行营业部成功堵截一起虚假投资类电信网络诈骗案件，工作人员发现客户转账异常后，及时联系反诈中心联合劝阻成功，保住客户资金150 万元。
2024年6月14日上午10时，一位女士急匆匆地来到绍兴分行营业部，拿出记录有对方账号和户名的手机截图表示要进行大额跨行转账。经办柜员立刻提高警惕，一方面开展反诈提示，另一方面执行转账“四必问”。
客户表示:该笔150 万转账为投资款，汇往某投资公司用于房地产投资，介绍人为自已熟悉的人，不会有任何风险。经办柜员考虑到该笔投资类转账直接汇入他行公司账户，且目前房地产市场整体不景气，与客户所说的高返利存在出入，于是和营业主管继续开展相关案例警示宣传，同时进入柜面系统对该客户信息进行核查，发现客户为电诈疑似受害人，且客户表示先前有接到过96110的电话，但不清楚是什么原因，柜员随即拨通 96110进行确认。柯桥区反诈中心人员接电后很快抵达网点，了解情况后与网点工作人员再次进行联合劝阻，详细列举相关案例说明该笔投资的风险性。
最终，在银行工作人员与公安人员的共同劝说下，客户意识到该笔投资业务的风险，决定放弃汇款，并对网点工作人员及公安同志表达了真诚地感谢。
案例分析：客户转账用途出现“投资”、“理财”等敏感字眼，但对具体的投资项目并不清楚、了解，仅通过“熟人”介绍，此类情况需要引起重点关注，需要询问客户真实的转账意图，结合客户核查情况，发现可疑时应及时劝阻客户，守牢客户资金安全的最后一道防线。
浙商银行绍兴分行