【平安产险洛阳中心支公司】一眼识破骗局!牢记这些防范非法集资知识点(副本)

平安产险洛阳中心支公司
创建于06-17
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近年来,伴随着大众收入提高

一些不法分子利用大家的理财需求

以高息为诱饵进行非法集资

由于手段隐蔽,往往让人防不胜防

为了防止大家被骗中招

下面为大家梳理了防范非法集资的那些事儿

非法集资的危害有多大?

非法集资,损失的绝不仅仅是个人财产。

1. 严重扰乱金融秩序

2. 非法集资不法分子通过欺骗手段集聚资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。

3. 非法集资往往集资规模大、人员多,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。

如何识别非法集资?


| 四个特征 |

1. 非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

2. 公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

3. 利诱性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给予回报

4. 社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金

非法集资“老手法”主要都有啥?


| 非法集资形式多样,主要有以下表现形式: |

1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的。

2.以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的。

以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的。

3.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的。

4.不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的。

5.不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的。

6.不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的。

7.以投资入股的方式非法吸收资金的。以委托理财的方式非法吸收资金的。

8.利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金的;其他非法吸收资金的行为。


遇到非法集资该咋办?


1. 核实工商登记。通过企业信用信息公示系统查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定程序注册登记的合法企业。如果企业主体身份不合法、不真实,则是欺诈。

2. 看投资回报。对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。根据法律规定,民间借贷的年利率超过24%不受法律保护。

3. 核查相关信息。通过政府主(监)管部门网站,查询相关企业是不是经过国家批准的上市公司,是不是可以发行公司股票、债券,是不是国家规定的股权交易场所等,如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格而发行公司股票、债券,就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”“产权经纪公司”等名义,推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票,可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。

4. 看是否阳光操作。很多非法集资行为具有隐蔽性,通过亲戚朋友互相介绍,再发展下线,形成一个吸收资金的网络,不签订正规合同,也不开具凭据,承诺返利,但不履行承诺;或编制所谓“好项目”不敢在市面上公开出售,而在地下操作,诱惑群众购买。广大市民投资理财一定要坚持阳光操作,购买哪些在市场上公开发售的理财产品,千万不可参与“黑市交易”。

5. 了解投资的资金去向。正规的投资项目都清楚的说明吸收资金的用途,投资者也能够了解自身的钱投出去到底干了什么。而非法集资吸收的资金,存入资金者很难知道其投资的钱干了什么,不知去向。


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