为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，近日，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。三年行动的牵头单位为中国人民银行和公安部。
什么是洗钱？
洗钱主要是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为和过程。
主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外的。
面对众多的洗钱套路，我们又该怎么做呢？
一、主动配合金融机构进行身份识别，办理业务时请您带好有效身份证件，他人替您办理业务，代理人应出示他和您的有效身份证件，身份证件到期更换的，请及时通知金融机构更新相关信息。
二、不要出租或出借自己的身份证件以及账户银行卡和u盾，不用自己的账户替他人提现、转账。否则可能会产生以下后果：他人盗用您的名义从事非法活动，协助他人完成洗钱和恐怖融资活动，您可能成为他人金融犯罪活动的替罪羊。
三、提高风险意识，防范电信网络诈骗。坚持账户实名制，不向他人出售账户或者协助他人开户，保护个人信息安全，不轻易向他人透露个人身份信息、账户信息、支付信息等，不参与买卖银行账户、银行卡、pos机等。
洗钱犯罪危害大，安全防范靠大家