2024年6月15日，深圳分行开展了零售条线精准赋能项目的全天集中培训工作，分行零售金融部、支行零售主管行长及部分理财经理全程参与。“精准赋能”培训是针对分支行零售队伍，是继2021年以来“厅堂融合”培训打基础、抓落实之后，结合近年支行实操中存在的问题与困惑，有针对性的予以一对一问诊和指导。首批支行调研和周六集中培训的落地，正式拉开了“精准赋能”系列培训的序幕。
上午由暄博咨询吴老师围绕零售业务破局、专业化营销、分支行标准化管理推动三方面进行分享，帮助主管行长与理财经理，梳理零售业务开展思路，规范支行日常管理，进而实现零售业务产能突破。
针对目前零售业务开展现状，吴老师梳理当前零售业务五大痛点，并指出当前零售业务破局方法。首先，理财经理要树立优质的服务意识；其次，兼顾成本和利润，通过专业服务及营销打动客户；再次，打造全员营销理念，充分发挥全员营销力量；最后，通过服务创新，提升客户体验感。以上述四个方面助力机构打破现阶段零售业务瓶颈问题，实现业务突破。
面对目前产品趋于同质化，同业竞争压力逐步加剧的市场现象，吴老师帮助全员梳理“产能=客户+通联+产品+权益+管控”的零售产能公式，并结合实际案例，帮助大家充分理解产能公式运用逻辑，明确具体客户来源，提供标准方法，通过有效通联与客户建联，逐步开展营销工作，实现支行产能提升。
机构产能的稳步提升，需要建立于高效的管理之上，吴老师在深入讲解专业化营销之后，针对分支行现行管理动作提出优化建议，以过程、结果相结合的形式，根据不同岗位设定指标要求，规范各岗位日常工作开展流程，提高管理推动作用。
下午由暄博咨询刘老师围绕客户经营与活动组织进行分享，强化支行存量客户维护与活动策划能力，提高支行获客、养客、活客活动效果。
针对支行长尾客户众多，理财经理客户维护精力不足的现状，刘老师通过制定不同层级客户维护标准，规范支行客户维护动作，并重点讲解财私客户经营思路，强化理财经理中高端客户维护能力。
随后，刘老师通过“专业的价值、真诚的感动、产品的适配”三块客户维护基石，以案例分享的形式，深入讲解如何通过三块基石客户维护法则，增加客户黏度，提高营销成功率。
现阶段客户到店率越来越低，如何提高线上客户经营效果，成为现阶段一线零售人员亟待解决的问题。刘老师通过案例总结客户线上经营要点，帮助理财经理建立线上个人IP，通过线上客户批量维护工作，提高日常客户触达率，加深意向客户储备工作。
为提高支行活动开展效果，刘老师从存量维护、渠道拓展两个维度讲解活动开展思路，梳理活动开展流程，强调后期客户跟踪维护工作重要性，形成活动闭环，调动全员活动参与积极性，通过细节把控，促进活动开展成效。
培训结束后，分行零售金融部对本次培训进行总结，为确保大家要充分吸收本次培训内容，要求大家进行课后复盘，针对存在问题及时反馈，提高培训效果。同时强调针对630冲刺工作，大家要做好充足准备，确保完成零售指标任务。