2024年宁夏辖区反诈反赌专员培训班参训简报
为进一步贯彻落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，提升全区银行系统工作人员反诈反赌工作技能，按照人民银行宁夏区分行2024年反诈工作安排和“全区电信网络诈骗及跨境赌博‘资金链’治理工作推进会”部署，宁夏银行业金融机构人民币结算账户自律联席会于2024年6月12日至6月14日在宁夏闽宁乡村振兴培训中心举办为期三天的“2024年宁夏辖区反诈反赌专员培训班”。 此次培训宁夏辖区各国有银行、股份制银行、商业银行等共23家金融单位共计209人参加。我行运营管理部从各经营行一线精挑细选出负责账户管理、反诈工作优秀监管经理及内勤行长共26人参训。
本次培训课程为期3天,采用专题讲座、政策解读、案例分析、实战模拟等形式，对反诈制度、反诈实操、对客应答话术、优化账户服务、执法检查案例等内容逐一讲解，同时引入专业培训师讲授“如何有效沟通化解矛盾”，确保授课内容专业性、实用性和前沿性，切切实实提升参训学员业务水平和沟通能力。
培训中反诈实战模拟环节，由我行与中国银行通过银客角色扮演，围绕账户日常业务办理及账户分类分级管理，组成红蓝双方开展攻防对抗情景演练。期间，分行运营管理部按照培训工作安排，提前谋划，充分调动人员积极性，组织西夏、兴庆、盐池等行参训人员分工协作，从场景拟定、剧本编写、角色确定，到剧情排练都不断精细打磨，以银行卡开立和账户分类分级管理限额设置为视角，呈现了一场精彩的《开户之极限拉扯》。本次汇报表演主题鲜明、紧扣要点、情景丰富，受到人民银行宁夏回族自治区分行的表扬，及现场各家金融同业的一致肯定和好评。
此次培训，理论和实际相结合，加深了银行机构基层业务人员对反诈反赌工作的认识，增强了业务实操能力，有助于更好地平衡风险防控和优化账户服务的关系。通过反诈实战演练，情景再现，模拟了工作中的各类极端场景，进一步加深了业务人员对反诈制度和法规的理解，全面提升了业务技巧和对客沟通经验。同时本次培训展示了大量触目惊心的电诈案例、公安内部通报、执法检查案例，内容详实，从事实层面加深了基层业务人员对电信网络诈骗及跨境赌博犯罪形势的认识。 我行所派员工深知此次培训机会来之不易，通过学习充分认识到强化反诈反赌工作的重要意义，增强了学习的主动性，对提高针对业务异常情况的敏锐性、业务操作规范性，提升服务质量和工作水平打下了坚实的基础。
此次专题培训班，为我行基层培养了一批“懂法规、懂内控、懂流程、懂方法、懂宣传”的反诈反赌精英队伍；为后期全行反诈工作转培训提供了素材和支撑；为全面助推我行涉诈涉赌“资金链”治理工作再上新台阶打下良好基础。