华夏银行西安长乐路支行警银联动堵截涉案资金案例

一、事件经过

  2024年6月12日上午11点30左右，1名女子神色紧张进入华夏银行长乐路支行，称自己的银行卡被冻结无法正常使用，要求恢复银行卡，大堂经理引导客户至3号柜台查询办理，相员李健为客片查询卡状态。经查询，该客户账户于5月28日被江苏省镇江市公安局刑警支队紧急止付，于5月30日解除管控，经调阅客户流水发现该客户账户于5月28日收到一笔入账款项，交易摘要为“工资”，金额为28693.80元，询问客户交易对手和交易详情，客户均能流利回容并提供微信聊天记录，但营业室经理汪珂细心观察发现该客户在回答柜员提问时十分紧张，在查找微信聊天记录时手抖严重，并且随着深入了解、详细询问，该客户出现言辞前言不搭后语，前后说法不一致的清况。营业室经理快速反应，迅速接照警银联动机制联系新城区反诈中心协助查询，同时安抚客户情绪稳住客户，大约3分钟后、营业室经理接到新城区反诈中心警官指示，让支行稳住客户，立即安排长乐西路派出所民警出警，大约 10分钟后，2名民警同志抵达支行大厅，在对客户进行简单询间用将该客户带回派出所进一步了解情况，随即柜员李健与民警交接该客户身份证和银行卡，民警带客宁离开支行。至此，该笔资金被有效堵截，未办理支取。

二、风险分析

  1.该案例中客户对资金来源表述模糊，前后说法不一致，且在沟通过程中手抖严重，有撒谎嫌疑，提供虚假信息来掩盖资金真正来源和用途。

  2.交易对手通过“工资”备注该笔款项，且试图迷惑银行工作人员，从而达到转移资金的目的。