我行客户洗钱风险评级改造项目成功上线

        近年来，随着外部风险的不断变化，原客户洗钱风险评级体系及系统功能面临着评级指标陈旧、运行效能降低、评级工作有效性不足等问题。为此，今年以来法律合规部在“三年建设”工作目标的指引下，紧紧围绕“清除流程淤点、打通系统堵点、破除业务难点”，全面梳理并完善了客户洗钱风险评级体系和系统功能。一方面，基于量化分析，对客户洗钱评级体系的指标要素、参数、权重进行优化评估及配置；另一方面，在“风险事件触发客户重新评级”场景下，基于信息整合的前提，进一步分离出“特征指向性高”的客观信息，完善了公式模板，丰富了评级触发时机，确保及时识别并调整客户风险等级。同时，本次改造还进一步优化了后台计算机制，增加了防漏评及处理时限提醒等自动化管理功能。全面提升了客户洗钱风险评估指标体系的合理性和可操作性，确保按监管要求以客户为单位，在客户存续期间全面开展客户洗钱风险等级划分工作，提升了我行反洗钱履职水平。

        下一步，法律合规部将继续紧盯“三年建设”工作目标，积极践行“实、稳、优”企业精神，坚持将定期评估与动态优化相结合，持续完善我行反洗钱监测体系，提升反洗钱工作质效，助力我行高质量发展，维护社会经济金融秩序。