2024年6月11日上午10点30分左右，一名男子来到西安西关支行要求支取一张金额为10万元的定期存单。我行大堂工作人员在询问客户时发现，客户眼神躲闪，神色紧张，对存单持有人及其关系回答含糊其辞。在初步核实中也发现，存单种类与网点当前使用存单种类不符。
见此情况，西关支行工作人员进一步提高警觉。告知并引导办理业务男子前往柜台核实。同时，立即将情况报告网点负责人。
经过柜面进一步核查,该存单大小、颜色与我网点2023年所使用存单均不符，工作人员签章错误，存单操作柜员非我网点柜员且该操作号已注销,存单账号不正确,业务专用章中验证码经核实不存在，电子印章与我行系统内印章字体及大小均不符，故该男子持有存单非我网点开出,系伪造存单。网点核查无误后,网点负责人及时报警。
西关派出所立即出警，在支行厅堂将该男子带走进行进一步调查。网点负责人一并前往西关派出所，配合警方进行调查工作。
工行西关支行在发现虚假凭证后，认真履行职能，及时报告并阻止虚假凭证再流转，进一步防范金融机构外部欺诈风险。下一步，西关支行将持续做好重要凭证管理和业务规范检查力度。强化员工风险管理意识及识别能力，积极落实账户管理要求和风险防控措施。在形势日益严峻的风险环境下，坚定不移的落实风险防控相关要求，严格防范外部欺诈风险。以实际行动为金融业发展保驾护航。