自多维立体智能监测系统投产以来，渝北支行高度重视，按月从业务维度、机构维度、员工维度、客户维度通过各个模型对本行各风险领域进行全方位监测，对于风险值较大的业务领域开展重点核查，各专业部室对触发模型中的数据进行逐笔核实；内控办对员工维度类数据直接开展核查，抓早抓小严防违规行为。通过定期监测，现已取得一定成效。
一是聚焦风险环节，加强监督管理。通过对系统中“POS商户人员贷记卡在本单位大额消费”模型开展监测分析，支行内控办发现部分商户存在使用本单位pos套现的情况，随即通过邮件将相关信息发至业务部门。收到监测信息提示后，支行个金部立即采取措施加强商户管理，对有疑似行为的商户进行穿透核查，重点对触发用途及经营异常风险预警的客户织核查及回头看，及时发现并整改问题。
二是深化数据运用，助力业务发展。支行个金部通过“个贷逾期客户存在可清收存款”模型数据对贷款逾期客户再次开展清收工作，截至目前已成功收回5万余元，实现了贷款资金有效回收，切实提升了账销案存管理效益，成功实现内控赋能业务高质量发展。
下一步，渝北支行将持续开展多维立体智能模型监测，对监测发现的高风险数据进行分析研判。同时组建科技菁英团队编写支行特色模型，与专业部室发挥合力作用，提升风险防控能力，推动内控合规管理效能不断提升，推动全行实现高质量发展、高水平安全。