一、组织学习《关于印发《长安银行西安分行（筹）考评结果综合运用方案（试行）》的通知》
二、分解2024年个金任务到人
（一）个金业务现状分析。支行仅储蓄存款增长较快，其他个金类指标滞缓，虽然储蓄存款领先其他支行，KPI得分却落后，甚至部分指标在黑榜边缘。近期，直属支行已将西影路支行2024年个金任务下达，按照上级行“人人有任务，人人会营销”的工作要求，全员营销、大力营销势在必行，经5月27日支行周例会讨论确定，现将2024年西影路支行个金任务分解如下：见附表。
（二）最低销售量完成情况。对于二级支行的最低销售量考核要求，西安分行（筹）早已发文做出了工作安排和要求，但是，支行的最低销售量工作执行不力，最低销售量是每人每个月的最低工作标准，本次会议再次强调每个人务必按照最低销售量的要求，开展工作。见附表。
（三）工作要求
1、按月考核任务完成情况。2024年度个金业务工作任务已经分解下达到每个人，希望每个人都能高度重视，紧盯任务指标采取挖存量、拓新增等有效工作措施，积极开展工作，推动各项业务指标全面发展。为了确保收到实效，网点经理每月初7日内统计个人上月任务完成情况，支行行长在月度经营分析会上点评、督导，任务完成情况作为月度工资和季度绩效发放的依据。
2、按周督导最低销售量进度情况。 根据《西安分行（筹）二级支行业务发展最低销售量评价指标（一级支行营业室和全功能二级支行）》文件要求，再次强调每人每月最低销售量，每周五统计本周完成情况和下周销售预计，形成《长安银行西安西影路支行员工个金指标进度表》。每周一例会督导提示，每月月初7日内统计上月数据，同样作为月度员工岗位工资和季度绩效发放的依据。
3.重点关注、推进“四项代理”和理财销售、信用卡、收单业务七项指标。代理黄金销售、基金销售、保险销售、信托销售、理财销售、信用卡首刷、收单业务，这七项指标是西安分行、直属支行最关注的指标，会不间断的在群里通报督导，因此，每个人都应高度重视这七项指标，采取有效工作措施，确保指标序时完成。
三、近期重点工作安排
※围绕推动、完成各类个金任务，重点开展以下工作：
（一）持续开展外宣工作（拓新增）
对西影路支行周边小区持续开展外宣活动，包括已经开展外宣的小区再次、多次开展外宣，拓展未曾外宣的重要小区开展外宣，重要小区（9+9+2：兴科社区下辖的9个小区；物业公司管理的9个小区；北池头社区；铁设院小区）重点深耕，每周至少开展3天外宣，外宣重点推荐我行储蓄存款、理财、信用卡、四类代理业务、收单等产品，准备外宣礼品、宣传折页、人员、折叠桌等。
工作要求：促进储蓄存款持续快速增长，促进个金类业务全面发展；5、6月份至少新建客户群4个；该项工作马亮亮负责。
（二）建立电话营销机制和客户分类营销机制
建立电话营销和客户分类管理机制
全员电话营销（不含客户经理和会计主管），利用营业空闲时间开展电话营销，原则上，每人每天不得少于电话营销7位存量客户，淡季每人每天不得少于电话营销15位存量客户；营销对象为每个人名下存量客户和意向新增客户；营销产品为储蓄存款、理财、信用卡、长乐贷、代理类（保险、信托、基金、黄金等）、收单业务等。
建立电话营销台账。通过日常接触和电话营销了解客户，每个人均应把客户分为大致几类：
1.储蓄存款维持并挖潜客户。
2.代理类业务挖潜客户。
3.信用卡、长乐贷营销意向客户。
4.适合参加各类节日活动和各类沙龙活动的客群，打上标签（妇女节、端午节、中秋节、重阳节；代理类沙龙、高端客户活动等等）。
5.每月末31日之前形成下个月过生日和到期客户明细，并提出生日礼品和到期客户维护礼品建议。
此项工作，每个人负责对自己名下客户分类整理，并打上标签，做到有需要时随时可以邀约客户参加活动。
工作要求：每周五网点经理汇总更新本周每个人的电销台账，并查看考核电销工作开展情况，对每个人的工作予以评价，于每周一例会反馈情况，指出不足。
（三）建立每月代理类业务沙龙
为了大力促进各项代理类业务的发展，自2024年5月份开始，每个月至少开展2次代理类业务沙龙活动，选择保险、信托、基金、黄金代理机构轮番开展，通过上述（二）的工作成果，每次活动，每人必须邀约至少3名意向客户参加沙龙，大堂经理、理财经理负责联系被代理方敲定时间来行开展讲座，每次沙龙均应制作简篇，每月月初拿出当月沙龙计划。
工作要求：李泽洋、牛娜牵头负责。
※围绕对公业务，重点做好以下工作：
（四）大力推动信贷业务落地进度
为了加快信贷业务办理，加快客户经理队伍的成长和培养，支行建立信贷业务工作小组，支行行长为组长，客户经理张珂珥、吕柏霖和具有信贷业务工作经验的贺凯博、马正伟作为小组成员，集中力量大力推动信贷业务快速发展。具体工作安排：
1、西旅金花大酒店有限公司，贷款金额460万元，主办：吕柏霖，协办：贺凯博，5月底之前完成投放。
2、西安旅游集团新能源汽车科技服务有限公司，贷款金额800万元，主办：吕柏霖，协办：贺凯博，6月10日前完成投放。
3、陕西天博医疗科技有限公司，贷款金额1000万元，主办：贺凯博，协办：张珂珥，5月底前投放。
4.西安嘉乐康医疗器械公司，贷款金额1000万元，主办：马正伟，协办：吕柏霖，6月底前完成投放。
5.曲江医械科技有限公司，贷款金额850万元，主办：张珂珥，协办：吕柏霖，6月15日前完成投放。
6.玲珑锦上项目开发贷，贷款金额27000万元，主办：张珂珥，协办：贺凯博，5月份内完成项目评估、评级等申报工作，6月底前完成信贷审批，7月底前完成投放。
7.陕西虎贲商贸公司，贷款金额1000万元，主办：张珂珥，协办：吕柏霖，6月底前完成投放。
8.陕西铭筑建筑工程有限公司，贷款金额350万元，主办：张珂珥，协办：贺凯博。
9.宝利多格商业运营管理有限公司，贷款金额1000万元。拟于下半年投放，主协办待定。
10.陕西天一秦坤制药有限公司，贷款金额1000万元。拟于下半年投放，主协办待定。
11.按照直属支行《关于做好优税e 贷贷后管理的通知》要求，客户杨雷、任富杰移交给客户经理张珂珥，客户史波库、韩小义移交给客户经理吕柏霖。并按照文件要求，做好贷后管理工作。
工作要求:1.信贷业务为支行业务发展的重点，主要精力放在信贷业务上，并兼顾好本职工作和其他方面的工作。主协办人应抓紧有效时间办理业务，有必要的应加班工作，确保每周都有明显的工作进度。
2. 各个信贷业务已经具体到人，各项信贷业务务必在风险可控、确保合规的基础上，原则上都应于6月末投放到位，实现在上半年完成投放的目标。
3. 加强沟通交流。信贷业务无小事，在营销客户、业务受理、业务办理等过程中均应加强沟通，确保业务顺利办理。
4. 务必提高信贷业务的综合贡献度，每笔信贷业务都应要求客户配套代发工资、存款结算、收单业务、信用卡、理财、四项代理等业务，大力做好公私联动，以公司业务促进、提升个金业务全面发展。
※围绕内部管理，重点做好以下工作：
（五）安防、案防、信息科技和神秘人检查工作
马亮亮为安防、案防、信息科技工作A角，全面负责各项日常性和例行性工作。
贺凯博为安防、案防、信息科技工作B角，协助、配合A角做好每周、每月、每季的例行性工作，不承担安防的日常性工作。
每月，支行行长、会计主管至少对安防、案防、信息科技工作开展1次例行检查，并形成检查底稿，对工作存在的问题，将登记在绩效扣分。
每周，支行行长、会计主管对神秘人检查的范围巡查1次，对发现的问题将予以登记，绩效扣分。组织安全学习1次，利用晨会或周例会。
每季度安防例会与月度经营分析会套开。
（6） 业务宣传品管理
认真学习《关于印发长安银行机关业务宣传品管理办法的通知》（长银办发【2014】）、《长安银行西安分行（筹）业务招待管理实施细则》（长银西筹发【2024】3号），并严格按照文件要求，做好业务宣传品的管理工作。
（七）存量客户大额交易联系人信息收集及系统信息迁移工作
前期支行已将存量账户分别划分管户经理，行内开展大额交易联系人信息收集工作后，我支行以管户经理整体通知客户为切入，会计主管、营业室柜员交互联系客户为辅助，全面推进信息收集工作。
截至目前已取得42户大额交易联系人信息，已基本完成总行制定目标。
（八）存量客户账户资料梳理及查漏补缺情况
截至目前，账户管理员牛娜与会计主管全面梳理了我支行对公账户的开立、变更资料，已将所有账户资料待补充内容梳理完毕。
1. 受益人信息变更2户：已将最新非自然人信息表内容发送客户，预计本周内客户前来补齐。
2. 缺少回访表信息：涉及22户共39份，已将缺失信息发送各管户经理，要求本月内完成。
3. 缺少租赁合同：3户，已联系管理经理及客户，预计下周内补充完整。
上述3项内容，要求本月内完成整改维护，于每周五通报整改完成进度。
（九）加强晨会学习和业务发展指引作用
为加强四项代理业务的营销和发展，利用晨会等时间循环往复加强学习，李泽洋负责整理3件黄金产品学习课件、牛娜负责整理3个保险产品学习课件、张凯迪负责整理3个基金产品学习课件、马正伟负责整理3个信托产品学习课件。课件要求客户接受度高、易于营销办理、门槛较低，5月31日之前报行长交流确定，于5月20日晨会开始每日学习，所有人必须熟练掌握到位，做到随时可以与营销推荐。
长安银行西安西影路支行
二0二四年五月三十一日