2024年5月初，客户李某到店办理存款业务，阜南支行大堂经理通过网点通pad首页-“预约触达”页面，选择触达类型为“常客触达”，输入到店日期、到店频次查看到店常客待触达订单列表，识别到该客户为我行六星级优质客户。随即了解了客户预约办理的业务类型并将其推荐给网点财客。财客经理随即与该客户取得联系。财客经理与客户交谈后了解，客户因对我行的理财产品不够了解，认为外行理财利率高于我行，想把资金转入外行。财客经理随即将客户邀约至理财室进行沟通并向客户详细介绍了我行的理财产品和保险产品。在各个岗位协同合作下，客户将他行活期账户资产107万全部转入我行，财客经理成功向客户营销了定期存款100万元，客户后续表示日常资金流转及大额定期等业务也将逐步转入我行。
本案例中，客户李某在网点大堂经理的查询下了解客户所持有的产品情况，客户画像，准确识别出客户的潜在金融需求。客户到店后，网点客服经理根据客户的预约信息准确识别客户需求，对客户进行业务引导分流，最大化地缩短客户等待时间，在提升客户业务办理全流程的体验感和满意度的同时，实现线下客户转化为线上预约常客。为给客户提供更好的金融服务体验，发挥数字化运营平台优势，充分做好线上线下相结合的服务模式，提升基层网点的服务质效，全面推进网点运营改革。
网点针对辖内管户客户及常到店客户，主动邀请其体验网点预约服务，让客户有暖未读心金融服务体验。为给客户提供更好的金融服务体验，发挥数字化运营平台优势，充分做好线上线下相结合的服务模式，提升基层网点的服务质效，全面推进网点运营改革，中国工商银行阜南支行营业室积极响应“网点业务预约与到店识别引导服务”的新模式，促进网点的业务发展。