景山街支行成功拦截一起电信诈骗

景山街
创建于06-07
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2024年6月的一天,景山街支行一位年轻客户小王到营业网点汇款,大堂经理在智慧柜员机协助其办理业务的过程中,发现小王已被非柜面止付,引导其去柜面办理,并提示经办柜员进行风险速查,经查小王近期频繁向同一账户转账且金额较高,故详细询问了其交易对象以及汇款缘由,小王眼神躲闪,支支吾吾回答到是老同学,自己是还钱。经办柜员耐心解释,目前各银行均与公安联网,劝告其行为会影响其所有银行日后的交易。最后小王终于说出实情,一周前他接到一个陌生电话,对方称,国家禁止大学生网贷,要注销其银行账户,否则影响其个人征信,因其在校期间确实申请过小额贷款,有些心虚,在提出质疑后,对方报出小王完整的身份证号码,小王瞬间乱了阵脚。对方称小王需将之前的欠款打入清查账户,小王只好照做。随后当班领导帮助小王报警,追回了之前损失的资金,对小王进行了金融风险知识普及。

不法分子利用年轻人缺乏相关金融风险防范意识、易被哄骗的心理,诱其入坑。加上该客户有过网贷经历,对方曝出个人信息后,产生了惧怕心理,只能按照其要求进行转账,导致财产收到损失。进行汇款时,要先确认交易对象的相关信息,若手机号码为私人号码非官方电话,转账账号为私人而非官方账号,应慎重停止操作,咨询业内相关人士确认交易的合法。

年轻群体是诈骗分子的重要目标,他们防范意识弱、易被骗,缺乏相关金融知识,不具备分辨诈骗手段的能力。为防范此类诈骗事件的发生,应定期向年轻人宣传防范诈骗知识。若发现被骗,应耐心劝导,及时止损,并立即报警。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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