防范洗钱犯罪，维护金融秩序

一、什么是洗钱:洗钱，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。洗钱涉嫌刑事犯罪，会被依法追究刑事责任。

二、洗钱的主要方式1、成立空壳公司进行洗钱。2、化名存款或购置金融票证进行洗钱。3、违规转账进行洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。4、利用进出口贸易进行洗钱，利用高卖低买等方法向国外转移赃款。5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国进行洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。6、骗税进行洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。7、以民间借贷形式洗钱。8、将财产转换为现金、金融票据、有价证券进行洗钱。9、利用国有企业改制洗钱

三、什么是反洗钱:反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。

四、反洗钱的意义:遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，如毒品犯罪、恐怖活动犯罪等，维护经济安全和社会稳定。消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全。发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为。保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义。参与反洗钱国际合作，维护国家良好的国际形象。维护金融机构的声誉，防范金融风险，保持金融体系的稳定，利于国家金融安全。维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪。简而言之，反洗钱是一项重要的社会和政治任务，旨在确保金融系统的诚信和稳定，保护合法经济体的权益，维护社会秩序和国际形象。