近日，某单位法人到苏州三多支行咨询对公账户解控业务，大堂客服经理为客户办理服务登记，同时在PAD 上进行对公账户客户信息查询，在PAD 中识别到客户持有我行企业网银、财智账户卡等产品，同时关注到客户持有我行对公理财产品。与客户沟通过程中，客服经理了解到，该对公账户因未及时对账，账户被我行只收不付管控，现因账户管控，留存资金较少。客户近期需要使用对公账户，故至银行办理账户解控业务。最后，经客服经理指导，客户现场学习并完成对公账户上季度对账任务，当日于前台解除账户管控。
业务办理完成后，客服经理协同理财经理联合营销客户，向客户介绍我行普惠贷款、法人理财和柜台债等业务，客户对我行产品表示认同，于当日购买法人理财 50万元。
通过 PAD 系统精准识别对公客户，精准了解客户的产品持有情况，可以有助于工作人员及时发现潜力客户，准确分析客户目前的需求，针对性制定营销策略，最终通过优质的服务实现挖转。