2024年5月17日中午13:40左右，西安分行营业部接待一名客户李*军（身份证号：513030199412118***），客户至柜台要求取现7.2万元。柜员贾铭祺按我行业务要求核查账户流水及客户情况，该卡开户行为重庆分行南*支行，客户身份证地址为四川省渠县李馥乡凤凰村*号。在西安无常住地址，两天前来西安目前住酒店。调阅客户流水发现客户自2018年10月16日至2024年5月14日未发生交易，2024年5月15日后也仅有小额入账和出账，所取款项为2024年5月17日当日入账资金。客户当日取款意愿极其强烈。柜员贾铭祺敏锐的发现了疑点，主动让营业室经理王桢、陆璐及值班同事张珺茹一起分析排查。
客户表示取现用途为项目团队的工程款、项目工人的工资。工作人员询问是否能够提供工程信息或工资明细，是否能够提供工程资金来源，是否能提供资金转入人的相关信息，是否能提供本人工作情况如社保、企业微信、钉钉等。客户均不能提供，且要求资金着急用必须今天取。经办柜员贾铭祺又主动联系了开户行重庆分行南*支行，开户行表示账户前期存在长期不动户管控已解除，目前未发现其他可疑情况。
我行立即启动警银联动工作机制。支行主管陆璐联系碑林区反诈中心及长安路派出所民警，同时上报支行主管行长及分行运营管理部反诈管理岗。主管行长徐蓓立即指示厅堂人员内外联动配合稳住客户，柜员贾铭祺以需要等待查询来账信息为由拖延时间，大堂经理李博主动上前安抚客户，使客户放松警惕，等待警察到来。
14：19反诈民警到达网点，初步判定该客户涉嫌电信诈骗并将其带回派出所进一步核查。随后该账户被安徽省安庆市潜山市公安局有权机关冻结。我行在公安机关紧急支付前，成功通过柜面人工排查堵截涉案资金7.2万元。
反诈中心民警对我行工作人员的反诈工作高度认可，对我行工作人员冷静果断处置，迅速响应积极配合表示感谢。2024年6月“碑林区打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室”对我行正式发文通报表扬，对我行积极履行主体责任，履职尽责、勇于担当、不等不靠、主动作为的反诈工作给予了高度肯定。
我行将继续加强日常反诈工作，深化警银联动机制。使打击治理新型电信网络诈骗、洗钱违法犯罪工作再上新台阶！