随着信息技术的高质量发展，居民生活便利性大大提高。然，在信息爆炸的时代，依存于互联网的诈骗案件频发。尤其在金融投资领域，近年来虚假网络投资理财类诈骗案持续损害消费者权益，扰乱金融市场秩序。如何在投资中保持“火眼金睛”、勘破诈骗迷雾是投资者们需要不断精进修炼的技能。
网络投资诈骗套路解析
引流：诈骗分子通过网络社交工具、短信、网页等多种渠道发布推广投资理财的信息，宣称有内部消息和投资门路从而网罗目标。
洗脑：在建立联系后，通过聊天交流投资经验、拉人进入“投资理财”群聊、听取“投资专家”“理财导师”直播授课等多种方式，以能够获取内幕消息、获得丰厚回报等谎言取得你的初步信任。
收割：虚假投资理财账户显示有大额盈利，你想要提现时，对方就会以“登录异常”“银行账户冻结”等理由，要求缴纳“解冻费”“保证金”，若不缴纳，资金就会全部损失。进而诱导你继续投钱，最后发现已经被对方拉黑，投资理财网站、APP也已无法登录。
案例分析
【基本案情】
2017年起，郑某伙同周某坤等人搭建“德金国际”“中辉国际”等虚假基金交易平台，并招募大量代理商、业务员，使用微信等网络社交软件以投资基金理财产品为名吸引投资者。平台为吸引被害人投资，向被害人发送虚假投资盈利截图营造投资回报丰厚假象，诱骗被害人注册、充值、交易，最终以收取高额手续费、控制期货类基金指数涨跌等方式骗取被害人投资款。被害人投资款均转入郑某实际控制账户，并未进行任何真实的基金投资活动。郑某等人以上述方式骗取1.2亿余元。
【处理情况】
2018年4月16日，浙江省舟山市公安机关以郑某、周某坤等人涉嫌诈骗罪移送起诉。2018年9月28日，浙江省舟山市检察院以诈骗罪对郑某等33人提起公诉。
2020年11月13日至2023年4月18日，人民法院以诈骗罪对陆续提起公诉的31名被告人作出一审判决，判处各被告人有期徒刑十二年至有期徒刑一年六个月不等，并处罚金。一审宣判后，部分被告人提出上诉，二审法院均维持有罪判决。
“四问”先行，
助力精准识别诈骗陷阱
网络投资诈骗一旦成功，常涉及较大金额，会对投资者的财产安全造成较大的负面冲击，或令被害者背上巨额债务。在看到“无风险”“高回报”等宣传口号之时，不妨先问自己四个问题！
一、是以下几类渠道获得投资咨询的吗？
1.微信公众号、网络搜索引擎上投放的虚假广告；
2.微博、抖音、快手等评论区混入的“内幕消息”引流资讯；
3.刚从网上认识的恋爱对象恰巧告知的小道消息。
二、理财APP是从哪里下载的？
三、充值入账的渠道是什么？
要求转账到个人账户或者对公账户但与投资理财平台名称不符的，都要小心了！
四、交易流程是不是有所限制？
虚假平台会制定诸多限制，除国家已规定的非交易日（节假日等），针对个体资质限制交易内容外，还会限制交易时间、交易量、出金金额等。
风险提示
广大投资者对此类骗局要保持高度警惕,购买证券投资咨询服务、基金产品、理财产品前,可通过中国证券业协会、中国基金业协会官网查询合法机构名录和证券、基金从业人员执业信息。
- 不要轻易在来路不明的网站投资、理财、充值；
- 不要轻易点击安装他人推荐的来路不明的APP；
- 不要认为能安装的APP就是正规安全的；
- 不要轻信电话、直播间、微信群、微信公众号、QQ、APP、博客、微博、股吧、论坛、网站所谓的“股神”“专家”“老师”等。
避免上当受骗。
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