2024年6月5日新抚支行综合业务部按照年度培训计划开展了业务培训。本次培训由综合业务部陈霞主持并讲解。主要针对反洗钱客户身份识别、货币鉴别及假币收缴/鉴定管理、拒收人民币现金专项整治宣传工作、电子银行限额/动态监测管理/加强电子公转私管理培训及外国人申请社保卡等项目展开，取得了良好的培训效果！
首先，结合全国反诈反洗钱工作的最新形势，强调客户身份识别工作在银行业务中的关键地位，特别强调客户身份识别的重要意义，它不仅是我行合规工作的要求，更是保障金融安全、防范各类诈骗和洗钱案件的基础性工作。
其次，详细解读假币收缴环节，强调了严格按照规定流程操作的重要性，特别是关键的细节动作和规范流程。
再次，明确了人民币现金作为法定货币的重要地位，任何单位和个人都无权拒收。这不仅是维护人民币的法定地位，更是保障消费者的合法权益；还强调了与其他金融机构和相关部门的协作配合，共同营造良好的现金使用环境，银行作为具有独特优势的宣传窗口行业，所有员工都要积极参与到宣传和引导工作中，让更多人了解和尊重人民币现金的地位。
再次，重点讲解了电子银行限额的设置意义与具体规定，特别提示在现阶段开展客户分级管理的背景下不同业务类别合理限额的重要性，这不仅能保障客户资金安全，也有利于风险防控；而在加强电子公转私管理方面，强调了严格的流程和规范。明确了公转私的合法合规边界，让员工们深刻认识到只有在符合规定的情况下进行操作，才能确保客户和银行的稳健与安全。
最后，针对外国人申请社保卡注意事项开展说明。重点讲解了申请条件和所需材料，包括有效身份证件、照片等，确保员工能够准确指导客户准备相关材料。分享了申请流程和注意事项，强调了信息准确性和完整性的重要性。针对常见问题和疑问进行了详细解答，帮助员工更好地应对实际工作中的情况。
此次培训，从现阶段银行业新形势下的反诈反洗钱工作要求入手，到最后的业务细节和要求结束，让大家的学习深入浅出。在工作上有方向，在操作上有抓手，对于指导实际工作意义重大。