为了进一步推动反洗钱工作有效开展，预防和打击洗钱犯罪活动，普及反洗钱知识，提高员工遵纪守法的意识和反洗钱工作的自觉性，我支行对全体员工进行了反洗钱相关知识的培训。
2024年6月4日我支行组织员工学习了“百大”典型洗钱案例及评析，通过讲解“云联惠”特大非法传销洗钱案例，主要从广东云联惠网络科技有限公司的基本运营模式进行讲解:一是搭建网络销售商城“云联商城”，以“消费全返”“消费等于赚钱”等超高额返利诱使他人消费，吸引商家入驻；二是非法吸收存款，“云联惠”收取加盟商家每笔消费金额的一定比例作为佣金；三是所谓“消费返还”过程，平台收取加盟商家佣金、消费者全额消费款会以每天约万分之五的速率递减式返还给商家与消费者，直至返还完毕。
通过学习，明确下一步工作要求。一方面，严格履行客户尽职调查义务。要按照“风险为本”的工作要求，加强对新开立对公账户的源头管理,尤其是名称特征明显客户的尽职调查,准确掌握客户的经营范围、资金来源、开户意愿等情况。另一方面，加强对存量账户的持续关注，通过每日往来账查询及风险监测系统持续关注客户日常交易，如有异常情况及时管控。
反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照要求，发挥好金融机构反洗钱“第一道防线”作用，切实履行好金融机构的义务。