为推动甘肃建设银行大零售业务发展，深入了解客户背景、喜好和投资偏好，提供符合其个性和目标的金融产品和服务，推动员工“从产品为中心向客户为中心”的思维转变，全面提升甘肃建设银行客户经理高净值客户需求挖掘，精准营销与产品资产配置能力，进一步加强员工实战能力，2024年5月29日甘肃建设银行特邀深圳融邦企业管理顾问有限公司举办客户经理实战能力提升培训班。
项目实施过程
本次培训分为以下几点内容：
1️⃣讲解2024年宏观经济热点营销，分享宏观经济，在疫情冲击下对实体经济、企业、房地产、投资市场的冲击，融邦郑老师从疫情后时代剖析银行零售业务，随着银行产品同质化，大客户维护成本高，员工思维模式应当转变以产品为中心的时代已经过去，分享私行顾问的基本功，要求客户经理要紧抓市场热点密切关注政策动态，金融市场波动，扩大客户经理知识面，增加与客户的谈资。
2️⃣分享如果挖掘高净值客户正确的需求萃取与正确的资产配置，通过数个营销案例引发员工思考，分小组讨论萃取案例精华应用到营销过程中。
3️⃣讲解财富顾问陪访前的准备工作，从客户家庭背景、投资偏好、子女情况等全方位的做好客户信息收集，做好客户资产规划建议书，同时深挖客户是否有对公背景，利用我行对公产品优势全面促动以私带公。
4️⃣分享如果做好银行高净值客户的精准营销及维护，讲解如何通过数据分析和跟踪收集和分析客户信息：通过与客户沟通、客户画像、交易流水等方面全面做好客户数据分析，建立客户画像，同时借助工具，建立高净值客户一户一表，深入了解客户的需求和偏好，为精准营销和维护提供数据支持，了解高净值客户投资偏好，风险承受能力，采用个性化投资组合、专属理财顾问和财富传承规划等定制化服务，以满足高净值客户的个性化需求。
现场案例演练
郑老师让各位客户经理携带目前跟进的高净值客户，通过填写高净值客户需求分析档案进行详细记录，根据表上信息完善客户画像，根据客户潜在需求进行深度挖掘，同时组织员工现场进行营销场景模拟，提升员工邀约、面谈实战能力，演练结束后郑老师进行点评纠偏，给予专业建议。
成果展示
过去2天，49名学员，学员们充分展现了团队合作精神，他们积极讨论，共享观点与思路，总结出一套优秀的方案，并以抽签的方式各小组依次上台进行成果展示，通过培训，学员们也进一步拓展了思维边界，提升了创新能力和解决问题的能力，不仅为个人职业的发展提供了有力支持，也为公司的发展注入了新的活力！
小组评优
优中择优，给予肯定。此次培训共分为6个小组，根据课堂的发言情况和积分比拼，郑老师对各小组进行了综合评定，最终在评选中脱颖而出的小组，郑老师为优秀小组颁发了奖品并予以鼓励，增强学员的团队荣誉感。
圆满结束
此次培训在培训成效上取得了显著的成果，为客户经理们注入了新的营销思路和赋能，让他们对零售业务有了更深入的理解和认识。培训中传授的知识和技能，将帮助他们在日后的工作中更加游刃有余，提升个人业绩和整体业绩。同时，培训结束并不等于学习结束。学习是一个持续不断的过程，全员客户经理回到工作岗位后，应该将所学知识进行消化吸收和转化，并运用到实际工作中，通过不断实践、反思和总结，将所学知识与实际工作相结合，形成自己的独特见解和策略，为分行零售业务的发展贡献应有力量！