2024年中国工商银行重庆渝中支行普惠赋能实战能力提升项目在分行、支行各级领导高度重视、各位老师精心辅导、网点负责人的全力支持以及参训网点全体员工的共同努力配合下各项工作有序开展，项目自2024年5月27日开始，于2024年6月7日完成了驻点辅导的全部内容；
项目导入过程中，为了搭建分享、学习、交流、激励的线上平台，展示涪陵分行员工营销成果风采，持续固化本次培训项目成果，营造全行员工积极营销氛围，提升营销创造性、工作成绩、营销能力，现将培训期间8家网点营销案例进行编纂，方便在全行进行学习推广。
🚩营销人员：杜潜龙
🚩案例时间：2024 年 5 月 27日
🚩营销成果：成功申请巴渝e贷1笔
🚩案例描述：通过前期存量客户营销清单，结合合老师今日的营销指导，联系高结算单位2户，通过存量账户结算使用、账户信息更新更正等话术成功预约客户上门拜访，其中一户客户法人添加微信后先行提交巴渝e贷申请，明天网点将继续跟进客户授信额度，沟通后续上门及业务办理需要。
🚩营销心得：提高存量客户营销次数频率，前期客户无需要不代表现在仍然没有需要。在普惠产品利率额度劣于同业时，从备用银行备用资金的角度去营销客户需要。拜访客户或者电话客户前先从内外部信息了解客户信息，沟通过程中要先了解客户的经营情况，根据客户具体情况寻找客户痛点，适时提出我行金融产品植入。
🚩营销人员：王文倩，罗佳
🚩案例时间：20240527
🚩营销成果：了解客户近期金融需求，待后续法人回重庆后上门
🚩案例描述：今日和平路支行客户经理及网点负责人对已生成白名单但未生效的客户进行再次营销。在同其中一位客户的交谈下，客户表示近期销售回款较好，暂时无贷款需求。近期回款有部分为票据，有办理票据业务的需求，我行向其简单介绍了我行的贴现业务，客户对我行的产品及服务感到满意，表示后续有其他金额需求会第一时间与我行联系。
🚩营销心得：
通过本次案例，营销人员电话营销中不要急于求成，就贷款说贷款，可以围绕客户近期的经营状况植入我行配套产品，不一定客户会马上办理，但会给客户带来很好的服务体验，为之后很好的合作打下基础
🚩营销人员：谭聪、魏金鹏
🚩案例时间：2024 年 5 月 27日
🚩营销成果：成功申巴渝e贷1笔，授信300万
🚩案例描述：通过前两日的营销，结合合老师今日的营销指导，锁定某供应链企业，网点随即上门进一步与客户就同工行深入合作的未来预期优势进行营销，最后客户决定申请我行巴渝e贷产品并获取300万预授信，明天网点将继续跟进，拟上午为该公司开立对公账户。
🚩营销心得：强化执行力，在初步取得客户有效信息后要及时跟进，乘热打铁加快业务营销落地速度。在产品存在劣势的时候因地制宜，根据客户具体情况寻找客户痛点，结合我行规模优势，为客户灌输选择我行的理念。
🚩营销人员：杨丰源
🚩案例时间：5月27日
🚩营销成果：提交巴渝e贷申请待审核额度，了解到关联企业近期有政采贷合作机会。
🚩案例描述：今日邀约稳岗贷存量客户来网点处理网银使用问题，同时以提高贷款额度为由提交巴渝e贷申请，目前待系统测算。关心客户近期经营情况，客户从事空调批发零售近期即将迎来旺季，交谈中了解到其关联企业近期或有500万政府中标项目，持续跟踪政采贷需求。
🚩营销心得：
通过本次案例，客户经理要加强存量客户的维护与挖掘，及时解决客户问题，了解客户实时经营情况，多方位交流，重视老客户带新客户的方法，挖掘其关联企业的融资需求。
🚩营销人员：欧阳菁菁、龙怡、王斌、张一品、王旭
🚩案例时间：5月27日
🚩营销成果：成功授信300万
🚩案例描述：今日化龙桥支行客户经理支行下发白名单客户进行电话邀约。在同客户的的交谈下，客户表示自己主要从事二手车融资链接。客户推荐其关联公司，某餐饮企业有融资需求！由于公司法人代表不在，现场走访建立了客户营销群！客户经理远程指导客户进行了贷款申请，生成了300万元授信额度。
🚩营销心得：
通过本次案例，营销人员了解到上门拜访时，要做好足够的背景调查，从客户自身情况出发给客户开展沟通。通过背景初期调查后，了解该客户可能无法满足我行贷款条件，不放弃，坚持走访，根据客户经营情况，引导客户给我们推荐其优质B端客户或者关键客户，在我行办理融资！
在日常的营销工作中，不放弃每位客户。多主动与客户交谈公司经营状况，了解客户主要的经营需求，通过了解客户的经营范围，上下游企业，所属行业目前的现状以及货款结算周期，通过银行的角度，多方面为客户进行解析。现场建立客户服务群。通过银行的一些扶持，推动客户及关联企业良好经营。同时也需要高效服务打开与这个客户合作。
🚩营销人员：魏金鹏、谭聪
🚩案例时间：2024 年 5 月 28日
🚩营销成果：达成e抵快贷合作意向
🚩案例描述：结合合老师的营销指导，针对存量客户开展上门拜访，主动了解当前客户经营状况变化，发掘客户调整业务方向，成立新的经营品牌。以信贷融资先建立储备、后按需使用的策略，对客户开展营销和产品渗透，最终达成合作意向。
🚩营销心得：客户经营发展状况始终是变化的，尤其面对当前市场环境，客户会出现经营策略的变化及调整，新的业务板块的出现也就意味着融资机会的存在。融资不能只等着雪中送炭，而应早做布局，以这个经营理念去进行客户沟通。
🚩营销人员：陶怡
🚩案例时间：2024 年 5 月 28日
🚩营销成果：成功申请经营快贷2笔
🚩案例描述：网点今日陌拜我行日均百万客户，根据客户实际经营需要推荐我行普惠产品，现场提交经营快贷申请，额度为135万；存量客户推荐我行一户有贷款资金需求客户，电话营销客户提交经营快贷申请，实授信额度29万，今日已提款2.9万，新增有贷户一户。
🚩营销心得：1.时刻关注管户客户资金变动，对于结算量突然变大或者时点余额增加的客户，要及时上门了解客户情况，适时营销我行金融产品。2.用心维护存量客户，形成老带新的客户来源。
🚩营销人员：徐明、马燕、合老师
🚩案例时间：2024 年 5 月 28日
🚩营销成果：成功申请巴渝e贷1笔，提交经营快贷2笔
🚩案例描述：结合合老师的营销指导，再次联系前期下发的高结算单位2户，通过客户经理轮岗、存量客户拜访等话术进行营销，并请联系人帮忙预约实控人时间。今日预约时间后立刻上门。实控人现场提交巴渝e贷申请并联系附近2位朋友前来，当场提交经营快贷申请2户。明天网点将继续跟进客户授信额度，沟通后续上门及业务办理需要。
🚩营销心得：关注行内高结算客户，增强存量客户维护，对前期拒绝客户可再次营销，并从备用资金的角度去营销客户需要。营销前从内外部信息了解客户信息，组织架构等，了解客户最新经营情况，根据客户具体情况寻找客户痛点，适时提出我行金融产品植入。
🚩营销人员：王文倩、罗佳
🚩案例时间：20240528
🚩营销成果：生成巴渝e贷176万贷款授信。
🚩案例描述：网点今日联系某存量对公客户，沟通客户之前提出的票据业务需求，了解到客户有贴现需求即有资金需求，营销推荐我行信用类贷款，引导法人在手机银行申请巴渝e贷，成功授信176万。
🚩营销心得：网点要主动加强存量客户日常营销维护，积极对接并解决客户问题，同时了解客户账期、资金回款情况等，介绍我行贷款及业务效率优势，引导客户测算额度，储备普惠意向客户。
🚩营销人员：陶冶，杨丰源，张一品
🚩案例时间：20240528
🚩营销成果：实控人提交1户巴渝e贷审批未通过，法人未在，后续跟踪提交巴渝e贷申请。
🚩案例描述：今日大溪沟支行对昨日预约的专精特新白名单客户进行走访营销。该公司实际控制人亲自接待，介绍了该公司的实际经营情况。客户主营业务为人工智能科技产品，例如户外屏幕检测器等。深入交流后客户表示暂无贷款需求，现金流充足，目前需求为大额交易资金转移，提出“白手套”洗钱想法。我行提醒客户合法合规交易，树立风险意识。由于法人未在，后续跟踪提交巴渝e贷申请，挖掘私人银行客户。
🚩营销心得：
利用好白名单资源，及时上门拜访，了解客户经营情况，全方位挖掘需求，把握实质风险，杜绝洗钱风险。
🚩营销人员：龙怡，欧阳菁菁，张一品
🚩案例时间：20240528
🚩营销成果：生成巴渝e贷300万贷款授信。
🚩案例描述：昨日化龙桥支行客户经理及网点负责人对昨日预约的科技白名单客户进行走访营销！
该公司实际控制人亲自接待，介绍了该公司的经营架构，经营情况。张总询问其需求，客户表示7-8月份有资金需求，且近期会变更组织架构，我们立即引导客户发起贷款申请，旗下某科技公司成功生成300万元贷款授信！网点人员已加客户微信，尽快收集资料，实现投放！
🚩营销心得：
利用好支行下发白名单资源，积极走访，了解客户经营情况及资金需求，推送合适产品，满足客户需求，为之后合作打下良好基础！
🚩营销人员：杜娟，陶冶
🚩案例时间：20240529
🚩营销成果：营销经营快贷提款，达成总公司贷款意向和实控人抵押贷意向
🚩案例描述：大溪沟支行客户经理通过存量客户推荐，持续跟踪营销提款需求，向上挖掘总公司贷款需求。
原桐君阁财务离职后，到了新公司，把新公司推荐到我行开户，我行多次跟客户聊我行普惠产品，但客户资金较为充裕，客户仅测算额度并无提款。近期了解到客户有扩店融资需求，我行上门营销提款，今日同意提款，但因法人卡片限额问题，未完成提款，我行持续跟踪落地。另由于客户仅多家中心均在区县，我行无法办理，了解到客户资金要归集总公司，我行与总公司达成意向，待工商变更完成后提交贷款申请，同时实控人同意整理房产，后期也测一测额度。
🚩营销心得：
客户需求是变化的，我们应该定期保持与客户沟通和见面交流，及时了解到需求的变化，第一时间提供融资方案，不放过每一个有额度的客户！
🚩营销人员：张一品、罗佳
🚩案例时间：2024 年 5 月 29日
🚩营销成果：成功落地前期预约新客户上门拜访
🚩案例描述：借力银企对接会契机，提前对接参会某科技公司，见到公司实际控制人、法人，了解到公司经营模式和资金需求，现场引导法人提交贷款申请，暂未通过，我行将跟进了解拒绝原因，力争二次营销上门，争取更多业务推荐。
🚩营销心得：多走访意向客户，争取面谈机会，才能获取更多业务机会。
🚩营销人员：刘婧莹
🚩案例时间：2024 年 5 月 29日
🚩营销成果：潜客名单客户上门挖掘用款需求
🚩案例描述：办商户营销测经营快贷的商户，之前上门不拒绝但推搡的客户。通过本次深度交流，了解了客户更多的信息，并且客户当场给朋友发送微信，转推荐意向客户一名。另外走访一位曾经没有用款需求的客户，目前项目在启动中，现在对贷款有需求了。
🚩营销心得：跟客户聊天需要挖掘一些潜在信息，如果气氛得当可以让客户转推荐，往往这种转推荐的客户成功率更大。
善于借势，通过之前办贷款或者商户二维码的客户辐射到周边客户陌生拜访。
上门需要多次拜访，客户也是不断在发展，往往以前没有需求，可能目前正好要投资其他项目，或许正好目前需要贷款，客户需要多跑多见，让客户也觉得不办不好意思。
🚩营销人员：马燕
🚩案例时间：2024 年 5 月 29日
🚩营销成果：电话营销成功预约上门
🚩案例描述：通过人脉雷达联系某公司前财务，现就职某新公司，维系感情，了解了新公司情况，帮忙预约老板近期上门面谈。
🚩营销心得：利用人脉雷达，联络老朋友，还可以有意外的收获。
🚩营销人员：谭聪
🚩案例时间：2024 年 5 月 29日
🚩营销成果：电话营销成功预约上门
🚩案例描述：结合合老师的营销指导，针对高新企业营销名单进行电话营销，成功预约明日上门面谈。
🚩营销心得：电话营销时客户戒备心较强，利用教学中传授的话术，弱化客户戒备感，在取得客户初步信任后对其进行痛点营销，为后续面谈提供可能性。
🚩营销人员：龙怡，欧阳菁菁，王冠岚
🚩案例时间：20240529
🚩营销成果：客户承诺办理家族信托，其他公司测试办理巴渝e贷
🚩案例描述：化龙桥支行客户经理通过存量客户挖掘！预约意向客户到店。
A某：表示明年项目竣工，资金回笼，会在我行购买家族信托，感谢我行给他传达了金税四期等政策，6月末会继续支持工行业务，下午对接财务，发起融资申请！
B某：因为6月末要去加拿大，不愿意在公司名下进行贷款，因为疫情的影响，目前公司流水不够好，本想做抵押类贷款，但因时间较紧，借款人年龄比较大，估计无法完成！但其妻子为财富客户，近期愿意开我行开卡，在我行办理理财业务！
🚩营销心得：
深挖客户资源，不放弃每一位客户背后的资源，做好日常感情培养，做好我行利好政策宣讲，推送合适产品，满足客户需求，为之后很好的合作打下基础！
🚩营销人员：谭聪、魏金鹏
🚩案例时间：2024 年 5 月 30日
🚩营销成果：清单客户上门
🚩案例描述：电话清单客户上门，通过围绕客户痛点发起营销。在与客户达成初步意向后乘热打铁，陪同客户去附近网点开卡进行贷款申请。现待明日授信额度返回数据。
🚩营销心得：围绕客户痛点发起营销能迅速取得客户信任，连同优质服务乘热打铁，提高营销效率。
🚩营销人员：陶冶 杜娟
🚩案例时间：2024 年 5 月 30日
🚩营销成果：存量客户融资需求挖掘，现场提交经营快贷申请，持续挖掘关联企业。
🚩案例描述：今日上门拜访存量客户，该客户表示结算存在垫款，但是需求一般在下半年和年末，需求量100万以内，同时还要平衡各家融资银行关系，前期在我行贷款提款率较低。介于这个原因，所以本次我行先要求客户提交申请测算额度占位。同时了解到客户还有多家关联企业，我行持续营销其他关联公司测算额度，将该客户作为普惠拓户的渠道，力争在拓户数量上实现突破。
🚩营销心得：已结清客户持续跟踪，了解客户归还贷款的原因，是否还有持续合作的机会，不放走一个可能的客户。同时重视关联企业的营销，上门都让客户测一测额度。
🚩营销人员：罗佳
🚩案例时间：2024 年 5 月 30日
🚩营销成果：开展科技局潜在客户电话营销，预约2户意向客户明天上门拜访。
🚩案例描述：今日开展科技局高新技术客户清单电话营销10户，添加企业法人微信3户、预约明天上门面谈2户，电话营销转化率较好。
🚩营销心得：用好高新企业客户清单，不拘泥于现有客户开展营销，开展电话营销前用企查查、行内gc系统等查询客户信息，用好话术，有助于提高营销成功率。
🚩营销人员：龙怡，欧阳菁菁
🚩案例时间：20240530
🚩营销成果：迅速收集客户贷款资料，争取业务落地
🚩案例描述：
走访周一新营销的巴渝e贷客户，收集客户贷款资料，走访实际经营地，了解经营情况，预约明日开公司户，同时配套好员工三代社保卡更换及工资代发业务，尽快做好业务落地，实现全方位合作！
🚩营销心得：
以普惠为抓收，通过高效服务，打开业务合作，深挖客户资源，以点带面，做好其他业务的综合营销！
🚩营销人员：杜娟，张老师
🚩案例时间：2024 年 5 月 31日
🚩营销成果：拜访存量客户，推荐关联客户。
🚩案例描述：网点客户经理拜访我行存量e抵客户，根据客户实际经营情况和他行存量融资产品，推荐我行普惠产品，现场客户表达合作意愿，并提供商业门面给予我行评估，我行下周根据商业门面价格为客户提供融资方案，并且推荐关联客户给我行认识。
🚩营销心得：1.关注存量客户是否有多元化的融资需求。2.拜访前多方面了解客户经营状况从交易对手、所处行业、资金流向多方面预判客户金融需要。3沟通过程中抓住客户现有金融服务机构缺点，及时介绍我行优势产品，从各种产品入手对客户进行全产品式的营销。
🚩营销人员：张一品、罗佳
🚩案例时间：2024 年 5 月 31日
🚩营销成果：持续开展开展高存款无贷户、科技局潜在客户电话营销，预约下周上门拜访2户；协调下周银企对接会企业，建立良好关系。
🚩案例描述：今日网点开展高存款无贷户、科技局高新技术客户清单电话营销30户，预约下周上门面谈2户；再次提醒前期有意向目标客户法人周末修改预留手机号、力争下周取得授信。
🚩营销心得：要利用好网点的存量资源和活动契机，争取与高价值客户取得进一步联系、提高服务粘性；同时，优化和练习营销话术，提高全员营销规范化和积极性，动员全员营销、抓大不放小。
🚩营销人员：徐明，马燕，合老师
🚩案例时间：20240531
🚩营销成果：意向客户2户，下周提交贷款申请。
🚩案例描述：
通过人脉雷达，徐行长联系某商业管理公司股东，了解客户最新情况，并约定上门时间。在访问过程中与企业财务负责人进行了深入交流，根据企业在营项目、新店计划、上下游合作模式、结算周期、结算特点、业务需求等为客户介绍了我行结算产品，普惠产品，并设计了融资方案，客户兴趣度高，立马邀请法人进行测额。因法人网银未在柜面预留手机号，无法提交，变更后下周提交申请。
🚩营销心得：
1.利用人脉雷达，经常与客户保持联系，关注企业最新经营动态，了解客户用款需求，适时营销我行金融产品。2.熟悉我行结算产品，为客户解决结算问题，获得客户信赖，为进一步合作奠定基础。
🚩营销人员：杜潜龙
🚩案例时间：2024 年 5 月 31日
🚩营销成果：预约申请经营快贷及巴渝e贷1笔
🚩案例描述：网点陌拜我行结算量500万元以上客户，根据客户实际经营及应收帐款回款情况推荐我行普惠产品，现场客户负责人表达合作意愿立即安排法人申请我行普惠产品，法人现在异地，预约下周二提交申请，根据客户资质预计可授信300万元。
🚩营销心得：1.关注存量无贷户管资金变动，对于结算量突然变大或者时点余额增加的客户，要及时上门了解客户情况，适时营销我行金融产品。2.拜访前多方面了解客户经营状况从交易对手、所处行业、资金流向多方面预判客户金融需要。3沟通过程中抓住客户现有金融服务机构缺点，及时介绍我行优势产品，从结算等基础产品入手逐步营销客户建立多产品联系。
🚩营销人员：龙怡，欧阳菁菁
🚩案例时间：20240530
🚩营销成果：生成经营快贷30万
🚩案例描述：
利用客户近期在我行办理国际结售汇业务，引导客户到行取合同，了解客户近期用款情况，该客户正有融资需求，营销客户测试经营快贷额度，成功生成30万授信额度！
🚩营销心得：
不放过每位客户资源，引导客户到行，开展营销，成功解决客户用款问题，增加客户粘性！
🚩营销人员：杜娟
🚩案例时间：20240603
🚩营销成果：提交经营快贷申请，达成贴现合作意向
🚩案例描述：
通过科技型企业清单电话约访上门营销，了解客户具有贷款需求，立即提交经营快贷，巴渝贷，稳岗贷测算额度；沟通中了解到企业结算多为承兑，主要通过中介贴，手续费较高，积极介绍我行e贴优势，客户兴趣较大，后期同意考虑到我行办理贴现。
🚩营销心得：
电话营销约访客户能够很好的发掘客户需求，同意我行上门的客户，对银行是有需求的，我们一定要抓住机会，尽可能的在上门时测算额度，了解企业各方面需求，匹配更多的业务需求，打牢合作的基础。
🚩营销人员：王文倩、罗佳
🚩案例时间：2024 年 6月 3日
🚩营销成果：成功对接前期意向客户，形成储备。
🚩案例描述：对前期潜在意向客户开展二次营销，通过上门拜访对接，了解客户痛点和用款计划，对接我行产品，并提出我行结算，代发等综合服务。
🚩营销心得：要利用好工行综合服务优势，不只以贷款说贷款，向客户提出我行优惠利率条件，获得综合业绩。
🚩营销人员：赵菁
🚩案例时间：20240603
🚩营销成果：生成经营快贷213万元
🚩案例描述：
通过朝天门市场存量结算客户，持续跟踪营销，邀请客户尝试我行信用类贷款产品213万元。
🚩营销心得：
电话营销之后尽量预约客户到网点进行介绍普惠产品，面对面交流的效果比简单的电话营销要好一些。持续跟进客户的融资需求，争取每一位客户都能面对面进行沟通和营销。才能深入了解客户需求
🚩营销人员：欧阳菁菁，张老师，王老师
🚩案例时间：20240603
🚩营销成果：生成经营快贷2.6万
🚩案例描述：
通过走访名单电话预约上门某专精特新企业，了解到该客户正好有融资需求，现场测试了巴渝e贷无额度，经营快贷生成2.6万额度！
🚩营销心得：
认真对待每一分电话营销名单，争取预约走访客户，了解客户经营情况，针对性的提出每位客户金融服务方案，对于暂时不满足或者额度较低的客户，先引导客户到行开户，走好流水，做好客户培育！
🚩营销人员：马燕、合老师
🚩案例时间：20240604
🚩营销成果：生成经营快贷136万、添加客户微信2户、贷款联动开户1户、意向商户1户。
🚩案例描述：上午，与合老师一同前往某通信批发市场，此客户是通过电访成功邀约，到达现场后与老板交流；在沟通中了解运营模式、代理品牌、所提供服务等，同步了解客户贷款情况、销售额、结算情况等，结合客户情况，为客户推荐我行普惠产品，客户兴趣度高，并成功现场测额136.2万，现场收集资料，后续加速落地提款。为客户测额收集完资料后，引导客户进行转介；紧接着，对周边进行走访，从客户转介绍、暖心服务角度出发展开交流，结合客户情况及营业执照情况向客户推荐相应产品，营造场景，激发客户需求，成功获得意向客户。
🚩案例心得：通过老师教授的话术，电话营销并且通过上门拜访的形式，了解客户经营情况以及客户身边资源，挖掘出客户需求。
🚩营销人员：张一品、王文倩、罗佳
🚩案例时间：2024 年 6月 4日
🚩营销成果：通过举办银企对接会，成功对接参会客户，预约上门进一步营销。
🚩案例描述：和平路支行承包文旅委银企对接会，通过介绍企业关心的征信问题及我行融资服务优势，并趁热打铁，下午通过进一步电话联系跟进，预约客户上门进一步营销跟进。
🚩营销心得：借力G端资源，对接银企合作关系，获得优质客群信息，并加强电话营销跟进，提高上门拜访几率，力争实现业务突破。
🚩营销人员：杨丰源
🚩案例时间：20240604
🚩营销成果：收款码及工资代发达成合作意向
🚩案例描述:今日上门营销日均存款较高无贷户。客户主营业务为风水勘测及相关书籍出版销售，暂无贷款需求且法人年龄已超过65岁。挖掘客户其他需求，成功营销办理我行收款码及工资代发业务，后续加快落地。
🚩案例心得：加强梳理存量日均存款前100的客户清单，多进行电话邀约。各方面挖掘客户需求，加强日常联系维护。
🚩营销人员：赵菁
🚩案例时间：20240604
🚩营销成果：生成经营快贷93.4万、
🚩案例描述：通过梳理存量高结算客户清单进行电话营销，并电访成功邀约，在沟通中了解客户经验种类，现在经营打算后，为客户推荐我行普惠产品，客户兴趣度高，并成功现场测额93.4万，后续加速落地提款。
🚩案例心得：通过老师教授的话术，电话营销并且通过上门拜访的形式，了解客户经营情况以及客户身边资源，能挖掘出客户需求。
🚩营销人员：欧阳菁菁，周婷婷
🚩案例时间：20240604
🚩营销成果：生成经营快贷117.7万
🚩案例描述：
通过外拓重庆天地商户，了解到客户近期经营情况及融资需求，成功营销某酒吧法人代表申请经营快贷！
🚩营销心得：
积极外拓走访，不等客上门，主动跟客户聊天，了解其经营情况，推荐合适金融产品，满足客户需求！
🚩营销人员：马燕、合老师
🚩案例时间：20240605
🚩营销成果：生成经营快贷18.9万
🚩案例描述：上午，交易大厦支行的运营主管及时将意向客户转介至客户经理马燕，在初步交流中识别客户有意向；下午马经理、合老师成功与客户面见，在客户沟通中，了解客户经营场所、代理品牌、货物储备、资金周转等，紧接着，结合客户情况为客户推荐普惠产品，客户接受度高，现场测额22万，并引导客户提款，因需要动态密码，还需持续跟踪提款。引导客户进行转介，利用自身体验去分享，客户立马现场转介，后续持续跟踪。
🚩案例心得:岗位联动，及时做好客户跟进，以客户需求作为切入口，植入我行相关产品，面对客户的需求及问题，尽可能提供帮助，从而与客户建立密切的联系。
🚩营销人员：刘靖莹
🚩案例时间：20240604
🚩营销成果：生成经营快贷30万元
🚩案例描述：
通过商户客户联系并转介，持续跟踪营销，客户转介1户经营快贷额度30万元。
🚩营销心得：
商户客户二维码办理后，要规划时间做好后续维护联络。在服务跟上的同时询问周边熟悉客户的转介。产品优势体验加上热心服务，关心客户业务办理进度。体现出重视。
🚩营销人员：张一品、王文倩、罗佳
🚩案例时间：2024 年 6月 5日
🚩营销成果：借力银企对接会，成功上门营销参会客户，获得客户支持，并营销对公账户一户。
🚩案例描述：和平路支行利用对接会契机，今日与张老师一道开展上门营销，了解客户经营情况和公司业务模式，预约下一步合作并落地基本户1户。
🚩营销心得：寻找客户上门拜访机会，获得客户营销推荐，并借力客户资源，挖掘更多业务机会。
🚩营销人员：陶冶，高腾
🚩案例时间：20240605
🚩营销成果：营销提交巴渝e贷申请
🚩案例描述：
经过对优质结算客户的持续跟踪服务，获得客户的认可。今日通过节日问候的契机，指导客户提交巴渝e贷申请，获得300万授信额度。客户对此表示十分满意，表示后续若有资金需求将第一时间向我行申请！
🚩营销心得：
持续跟踪并提供高效优质的金融服务，不仅可以对客户的经营情况有更全面的了解，也获得了客户的信任。因此，才可以在激烈的同业竞争环境下成功营销客户，得到更多业务机会。
🚩营销人员：龙怡，欧阳菁菁
🚩案例时间：20240605
🚩营销成果：营销开立对公账户及工资代发
🚩案例描述：
经过上周走访，生成授信额度，今日再次上门，因客户近期将进行股权及地址的变更，收集客户部分贷款资料，完成开户尽调，营销客户明日开立对公账户，尽快办理员工工资代发！
🚩营销心得：
趁热打铁，尽快落地前期已授信客户，积极对接上门收集资料，同时再次对行内其他业务对接，开展综合营销，做好贷款培育！
🚩营销人员:徐明、马燕
🚩案例时间:2024年6月6日
🚩营销成果:存量贷款客户转介绍，上门进行额度测试并成功提款
🚩案例描述：该客户是我行新版经营快贷客户，提款后一直表示我行贷款产品很便，满足经营需求。随即推荐给朋友进行转介绍，通过上门帮助客户申请测额，后续持续跟进提款。
🚩营销心得：在新客拓展过程中，存量客户的转介绍是非常重要的，我们需要做好产品营销的同时更要做好服务，让客户更信赖工行，这样客户对我行满意度越高，也会在日常中多多宣传，从而形成客户转介绍的目的。
🚩营销人员：曾爱凌
🚩案例时间：20240605
🚩营销成果：生成巴渝e贷220万元
🚩案例描述：
通过联系存量客户进行电话营销、与客户取得上门拜访机会，介绍我行信贷产品得到客户认可并进行了现场额度测试，客户感受较好，后续做好跟进，尽快落地。
🚩营销心得：
持续做好电话营销工作，落实每日必做动作，工作在于每日积累不断坚持，提升话术能力加大客户上门拜访几率
🚩营销人员：王文倩、罗佳
🚩案例时间：2024 年 6月6日
🚩营销成果：成功营销银企对接会某文创公司申请经营快贷，272万额度。
🚩案例描述：持续跟进前期对接会企业营销，今日成功对接并引导客户申请新一代经营快贷，测额度272万，预约明天上门进一步了解营销情况。
🚩营销心得：用好资源、加快对接，不放过任意意向客户，引导客户先申请贷款出额度，提高信任，进一步预约上门，争取落地。
🚩营销人员：龙怡、欧阳菁菁，王斌、张老师
🚩案例时间：20240606
🚩营销成果：生成经营快贷额度及e企快贷
🚩案例描述：
走访渠道推荐客户，某实业公司，了解客户经营情况，目前员工情况，合作银行及融资诉求，为客户推荐综合金融服务方案！
🚩营销心得：
积极走访，了解客户需求，推荐综合金融服务方案（公司理财，融资（信用+抵押），员工代发，三代社保卡更换等），得到客户认可！
🚩营销人员：杨婷 杜娟
🚩案例时间：20240606
🚩营销成果：生成经营快贷额度1户和测额中1户
🚩案例描述：
网点负责人通过商会的渠道，经过长期的维护，由该商会推荐其他商会的会员单位，经上门拜访客户，了解到客户有6个合作伙伴，我行立即联系现场在的合作伙伴现场测算额度。
🚩营销心得：
商会是普惠获客的重要渠道，突破一个，可能会形成口碑响应，客户推荐客户效果较好，我行将以该客户为突破口，后期深度挖掘。
世上没有白费的努力，也没有碰巧的成功，一切无心插柳，其实都是水到渠成。人生没有白走的路，也没有白吃的苦，跨出去的每一步，都是未来的基石与铺垫。