反洗钱微课堂—打击洗钱犯罪之“套代购”

什么是“套代购”？

所谓“套代购”，包括套购和代购两层含义。套购主要是指套用他人名义，利用他人额度购买免税商品。代购是用自己的额度，以牟利为目的为他人购买免税品或将所购免税品在国内市场再次销售的行为，简而言之就是“帮别人买。

“套代购”存在哪些走私洗钱风险？

1.“套代购”走私活动严重扰乱正常市场经济秩序不法分子利用免税品与完税商品之间的价差，借助他人离岛免税品额度大量购买免税商品进行倒卖牟利，严重扰乱正常市场经济秩序。

2.“套代购”极易诱发洗钱等相关违法犯罪活动风险不法分子在进行“套代购”的过程中存在非法买卖个人信息的行为，造成个人信息泄露，极易诱发洗钱等相关违法犯罪活动风险。

3.以“套代购”名义招募人员进行“洗钱”活动不法分子名义上进行“套代购”行为，实质是利用招募的“套代购”人员的银行卡或其它金融工具帮助犯罪分子“洗钱”，从而获取相应报酬，触碰法律“红线”。

“套代购”新型洗钱方式有哪些？

不法分子通过在微信朋友圈、群聊等方式声称招募“代购”人员，前往海口各大免税商城代买免税商品并支付丰厚佣金，吸引“代购”人员报名。

“代购”人员报名后会被不法分子要求携带本人名下银行卡，及该银行卡绑定的手机卡，并告知所在地点，等待其“同事”驾车接送至指定的免税城。

“同事”驾车接到应招“代购”人员后，会以客户购买的免税品数量大、品类多，单人不方便购买为由，要求“代购”人员前往持卡银行，联系“客户”将购买免税品的资金打入“代购”人员银行卡，由“代购”人员取出现金后分配给“同事”们一起分头排队购买。

所谓的“客户资金”（实质为“来历不明黑钱”）转入后，由“代购”人员在银行取现后交给在银行外等候的“同事”，随后该“同事”会声称其他人已经在免税城进行排队，暂时不需要“代购”人员前往购买为由，再向“代购”人员支付之前承诺的佣金及其返回车费后离开。

温馨提示

       1.远离非法代购行为警惕和远离非法代购行为，切勿被佣金或“好处费”诱惑而为洗钱或其他犯罪行为提供帮助。

2.保护个人身份信息安全务必保护好个人身份信息，包括但不限于航班信息、免税店购物资格额度等，同时不要租借自己的身份证件、个人账户和银行卡，避免落入洗钱及其他非法犯罪活动陷阱。

3.持续提高洗钱风险防范意识认真甄别分析各类风险，切莫为了蝇头小利向他人“套代购”商品，从而落入“套代购”走私洗钱陷阱，成为犯罪分子的帮凶。