6月1日，天气灰暗，下着大雨，支行门可罗雀，客户卯女士冒着大雨急匆匆来到建行陇南城关支行办理跨行转账业务。当柜员杨力健按惯例询问客户收款人信息及汇款用途时，卯女士吞吞吐吐，一会儿说是亲戚，一会儿说是朋友，但又说不出具体开户行是哪里，并在不断地查看手机回复消息。面对工作人员的追问，她异常的回答及眼神，敏锐的工作人员察觉到异常后，巧妙地以核对账号为由要求查看客户手机，在征得卯女士同意后，柜员看到卯女士聊天对方名为某某客服时柜员立即高度警惕，并且看到他们还有一个所谓的“理财群”便立刻停止办理汇款业务，再次进一步询问卯女士转账用途，并告诉卯女士这可能是电信诈骗。
起初，卯女士听不进工作人员的劝导，但柜员杨力健凭借自己临柜经验判断应该是电信诈骗，为了切实保住人民群众的钱袋子，他不肯放过一丝可能性，继续提醒卯女士电信诈骗可能造成的损失，并将卯女士讲述相关的典型案。但卯女士已经完全被诈骗分子拿捏住，甚至对我们工作人员说：“那我这里有对方名字和卡号了，他要是诈骗，警察可以抓他啊”，然后柜员杨力键把发生在身边非法集资案例讲给她听，并告诉她，虽然那些非法集资的头目被抓住，但是现在依然无法执行，因为他们没钱或者把钱已经转移了，因此追回的可能性几乎没有。在柜员杨力健苦口婆心的劝说下，卯女士这才有所醒悟，便将转账的真正缘由向工作人员讲述。
原来卯女士在某平台上为孩子购买了一个1300的网课，申请退学费后，不法分子冒充平台客服找到了她，称购买他们平台的基金，就可以退还她的学费，并称如果购买10000元基金就可以退还1300元学费，然后卯女士按客服要求购买了10000元基金后，客服又要求购买20000基金后就退，然后，卯女士再次购买了所谓的基金，但对方又要求卯女士继续购买20000元基金后，就将之前的购买基金的费用及学费一起退回，但由于其账户限额管控，自己未能通过微信转出。并且卯女士还强调说，她们群里已经有人通过购买基金成功退款退费。但由于其建设银行卡限额，她只能来柜台办理。当柜员杨力健再次查看了卯女士所谓的“理财群”后，便更加坚定那些所谓的成功退款退费客户就是这些诈骗分子雇佣的托，告诉卯女士这是诈骗分子的常用操作手法，卯女士这才完全信服，并完全打消转账念头。
据了解，该客户为专职宝妈，其已转出的3万元资金，均是向亲戚朋友所借，当其表示已无资金时，诈骗分子诱导其通过微粒贷、花呗、借呗等申请网贷资金，声称投资他们的收益远远高于网贷利息。
本着对客户负责的态度，柜员杨力健还向该客户推荐了国家反诈中心“APP”并向其展示相关欺诈案例，网点其他工作人员也向该客户展示了媒体报道的类似诈骗案例，使其确信是遇到了电信诈骗并引导其去反诈中心报警。卯女士对我行工作人员帮她堵截资金，减少损失真诚地表示感谢。
此次成功堵截电信诈骗，得益于支行日常反电诈培训工作的认真落实及支行员工认真负责的工作态度，从而避免了客户资金的损失。今后我们将继续以守好客户的钱袋子，维护人民群众的财产安全为己任，进一步加大反电信诈骗宣传和账户分级限额管理，从而增强公众的防诈意识，为保护人民群众财产安全贡献力量。