交行贵阳白云支行联合公安
劝诫"假贷款真洗钱"受骗人员
不看资质只看转账限额，这个贷款张经理不简单
2024年6月2日交通银行贵阳白云支行接待了一名外地口音的男子,该男子声称前来办理银行卡以偿还他的房贷。工作人员遂与其确认我行为其办理房贷业务的客户经理姓名,该男子立即改口表示房贷并非其本人所贷,而是其妻子在工商银行办理的。网点工作人员追问为何其妻子不亲自前往工商银行办理储蓄卡却要求他办理交行储蓄卡,该男子表现出明显的犹豫和语塞。
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在进一步的交流中,该男子向工作人员出示了与名为"易助贷张经理"的微信聊天记录,并叙述自己一次偶然的机会在58同城平台上与该人联系,对方承诺能为其办理贷款,但要求办理除四大行以外的银行卡才能放款。
聊天记录中,"张经理"表示无需查看五险一金和征信,只需查看客户银行账户的非柜面转账限额就能办理贷款。当客户展示自己的招商银行卡的非柜面转出限额后,"张经理"又表示还需多办理几张其他银行的账户才能申请到贷款,还特意强调要办理一类卡并开通手机银行转账功能,还声称只要能办到符合条件的银行卡,百分之百有希望贷到款。
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网点工作人员马上意识到该客户有极大的可能性正在遭受洗钱或电信网络诈骗,立即对该客户进行劝诫,但该客户简单的认为银行想阻挠他办理贷款,执意要办理能转账的一类卡。随即银行工作人员与白云区公安机关取得联系,警官判断该名客户存在较大的受骗风险,遂通过银行工作人员的手机与该客户进行沟通。在反复确认该客户近期未与陌生账户发生交易后,警官向其详细讲解了近期辖区涉及的多起"假贷款真洗钱"的案例,告知其潜在的风险和危害。最终,客户意识到风险,删除了与"易助贷张经理"的微信联系方式,并对银行工作人员和警方表示了衷心的感谢。
此次事件充分暴露出洗钱及电信网络诈骗罪分子的狡猾性和危害性。犯罪分子利用人们急需资金的心理,通过虚假宣传和诱导,使受害者陷入骗局,使普通百姓无形中成为犯罪分子的帮凶。比如此案例中,所谓的"贷款客户经理"以办理贷款为名,先骗取客户的信任,以无需查看资质和征信为吸睛点,诱导客户办理多家银行的银行卡。然而,一旦客户按照要求办理了银行卡并提供了相关信息,犯罪分子就有可能利用这些银行账户进行洗钱和诈骗等非法活动,给客户带来严重的经济损失和信用风险。
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针对此次事件,交通银行白云支行总结出几点经验与大家分享：
第一,加强对客户的宣传教育,提高客户对电信网络诈骗的防范意识和识别能力。要提醒客户选择正规银行或者机构办理金融业务,要提高警惕,避免轻信陌生人的宣传和诱导,谨防被犯罪分子利用。第二,持续做好警银协作工作。本次事件的成功堵截,得益于我行工作人员的高度警觉和公安机关的及时介入,银行工作人员与警官通力合作才及时将诈骗扼杀在摇篮之中。第三,银行应加强对员工的培训和教育。及时更新员工的反诈和反洗钱知识储备,特别是对近期多发的、新式的犯罪手段进行识别和了解。
本次事件中,我网点工作人员凭借高度的警惕性和敏锐的观察力,成功从源头堵截了一起洗钱及电信网络诈骗事件。这不仅保护了客户的财产安全,也维护了银行的声誉和形象。在今后的工作中,交通银行贵阳白云支行将继续加强风险管理和防范工作,为广大客户提供更加安全、便捷、优质的金融服务。
