为提升理财经理队伍专业素质，提高复杂市场下客户综合经营及资产提升能力，中国邮政江苏省省行协同深圳融邦股份有限公司于4月22日-25日组织开展了2024年江苏省邮政第二期理财经理能力提升培训班，对各地市的理财经理展开了本次培训。通过本次培训，各地市的参训人员不仅对当下客户运营面临的挑战及应对策略有了深入认知，同时提升了拓客、面客、维客方面的综合运营能力。
江苏省省分行个金部陆威旺陆老师开班致辞。
张小磊张老师通过对网点中高端客户需求分析以及各国居民资产配置情况，利用帆船理论在产品营销中的应用，为中国式家庭财务规划做了标普图。以我行理财产品体系和产品风险评估，做出对投资者更适用的理财产品风险等级匹配。
关于复杂产品营销以终身寿险为例，例举了四大卖点，以及其潜在客户群体画像，更加针对性的寻找客户，保险法的普及直接打入客户内心，简述人寿保险核心价值体现，关于客户投保之后的各种异议处理做出了几大方案及话术。站在客户的角度想问题。
论行营销方向“四分”管理：分层管理、分群经营、分级维护及分户跟进。深入传导存量客户维护及开发，电销的核心要素及准备。关于对不同产品客户的邀约话术进行举例和现场演练。
李绍辉李老师简述外拓营销四大模式：社区类外拓、商圈类外拓、企业类外拓和高端类外拓。
社区以高档社区和一般性社区为对比做不同营销技巧，优质企业和居民区商业为对比做不同的宣传方式，做到“人以群分”，更加有针对性。课上让学员们集思广益按小组各自做外拓营销的方案设计，派代表讲述设计思路和宣传策略，充分调动学员积极性，再对于学员们的设计方案作出点评，取长补短。
外拓主要吸引客群方式之一沙龙。如何创办一场有效的沙龙，李老师简单讲明沙龙活动的意义、主题设计、活动原则、流程、主持开场以及细节优化。沙龙活动中如何营造愉悦氛围让客户找到体验感，借助传统节日，节气为连接点以此建立情感连接。最后就是十个沙龙PPT的案例分析，让学员们学会如何把产品切入沙龙。
本次课程采用网点案例分享、电销案例讨论、系统数据分析、网络视频探讨等多种形式展开，学员沉浸式地进行课程学习，对于课程的内容理解深入，同时课堂氛围活跃，培训效果良好！
优秀表彰
为提高学员学习的积极性、增加课堂互动并提升课程趣味性，本次培训设置积分制度，从互动问答、小组讨论等角度量化学员课堂表现，最终评选出优秀小组。
小组成员在培训期间积极参与互动，小组讨论中提供了非常多有价值、有含金量的成果，获得了授课老师的高度认可，相信回去后一定能将学习成果进行工作转化。
最后为了学员们放松心情，省行特意安排了拓展训练，也增加了团队凝聚力。
培训结语
中国邮政江苏省2024年理财经理能力提升培训圆满结束，希望各位学员在为期四天的培训中学有所获，能践行到生活及工作中去。在此祝愿大家前程似锦，鱼跃龙门！