近日，省分行个人金融业务部财富业务团队带队先后前往宜宾、泸州、乐山分行提供“送教上门”服务。宜宾、泸州、乐山分行个人金融业务部主要负责人、业务负责人、业务骨干、重点支行分管行长、网点负责人及理财经理参训。
省分行个人金融业务部对重点基金、保险产品的营销逻辑、异议处理、增值服务开展培训。介绍了本次送教上门的背景和目的，详细分析现阶段推进保险业务的重要性，一是当前全行在减费让利、报行合一等内外部政策调整的背景下，中收持续承压，而代理保险仍然是个金中收中流砥柱；二是在市场利率下降、投资收益率下降、监管风险管控要求下，保险产品预定利率下调即将执行，当前更要抢抓保险产品迭代窗口期，是提前锁定客户未来收益的最佳时期；三是现阶段存款优势比较明显的情况下，更要围绕客户资产配置，做大AUM，为全年增收打好基础。从解决意愿驱动和解决技能提升等方面提振了理财经理营销动力和信心。强调了我行在今年基金中收政策改革中的机遇，明确基金工作核心就是拓面--做大客群、做大规模，从而实现增收；通过宣讲我行重点基金遴选机制以及专项考核激励政策，打消理财经理“谈基色变”的顾虑。现场答疑和互动交流环节将送教上门服务推向高潮。
省分行个人金融业务部将持续做好专业指导和赋能服务，助力财富业务高质量发展。