为有效遏制诈骗违法犯罪行为，切实维护经济金融安全和社会稳定、引导社会公众配合金融机构开展客户尽职调查工作，进一步推动反诈工作开展，营造“反诈人人有责”的良好氛围。近日，海淀西区世纪金源支行组织开展主题为“预防诈骗犯罪，共筑金融安全”的反诈宣传活动。
一、全员培训，强化自身意识
该网点多次通过案防分析会、晨会等多种形式组织全体员工开展反诈培训。通过介绍最新诈骗手法，让全员了解当前持续变化的诈骗方式，并通过不同的受害案例，强化各岗人员的反诈意识，提高的反诈识别能力。
二、做好尽调，提升鉴别能力
客户识别是反诈工作的基础。网点始终秉持KYC 信息原则，做好尽职调查，深入了解客户业务背景。客户预约取现前，核实客户资金到账情况，并做好客户解释工作。客户取现时，核实客户一年内交易明细，针对一年内未大额取现，取现后账户余额小于1000元的情况，核实客户资金来源和用途，并提示客户提供相关证明材料，包括但不限于买卖合同，发票，微信聊天记录等，在日常工作中做好客户尽职调查工作和提升反诈风险甄别能力。
三、及时报告，银警联动协作
该网点与属地派出所对接，制定警银联动打击治理柜面大额取现相关工作预案。柜面大额取现业务过程中，如出现异常情况，网点应设法拖延业务办理时间，立即上报对接派出所，并积极配合公安机关开展核查工作，通过银警联动共同维护金融秩序，防范金融案件发生。