摘要：客户转账时系统限额2999.99元，到柜面进行提额，内勤行长发现该笔交易为“人行反诈平台保护限额”，婉拒了客户的提额要求，建议客户再次核实后转账，经客户核实及96110电话提醒，对方确为网络电信诈骗，挽回客户损失5万元。
（一）基本情况
2023年5月26日11时左右，客户刘某到农行大连软件园支行办理提额业务，情绪焦急、激动。我行工作人员随即对客户开展进一步核实。客户刘某系我行对公账户法人，在其公司业务员连线下订购货品，需向大连银行某账户转账，客户在手机银行进行转账时收到提示：“尊敬的客户，为保障您的资金安全，您暂时无法通过电子渠道办理该笔业务，建议您携带相关资料至我行网点办理。温馨提示：请不要向陌生人转账，谨防电信网络诈骗，保护个人财产安全。”我行工作人员在了解到客户收到该弹窗后，立即察觉客户有被骗风险并提示客户核对对方身份信息是否真实。客户并未在意，且表示对方信息由自己企业业务员提供，已约定发货时间，需在预付货款。随即客户刘某电联家人，垫付人民币5万元，并要求立即提额。我行工作人员通过柜面查询客户有线上渠道管控，管控原因为“人行反诈平台保护限额”，线上渠道日累计限额、取现限额、转账限额、无卡支付限额均被调为2999.99元。我行工作人员立刻联系上级行反馈情况，并与客户刘某再次沟通，希望客户提高防范意识，不要向不认识或不熟知的陌生人转账。客户刘某随即与业务员联系，却被通知需加订货物，另付5万元，我行工作人员再次温和但坚定地劝诫客户刘某，需确认对方身份信息，谨防诈骗。客户刘某通知业务员确认对方身份，但业务员发现自己电话、微信等已全部被拉黑。当日13时左右，客户刘某收到 96110致电，被通知收款方为诈骗犯罪人员，后期刘某银行账户出现了被害人保护性止付的冻结情况。
（二）案例启示
凡接到亲朋好友、同时领导要求转账汇款或者借钱要求时，务必通过电话或当面核实确认后再进行操作，务必务必多核实再汇款。
