2024年5月10日，一名男性客户手持本人身份证来到城南支行柜台表示要领取吞卡，通过该男子的描述。我网点工作人员并未在自助服务区存取款设备中找到对应的银行吞卡，但该男子一口咬定卡是本人在使用，确实在我行自助机具被吞卡了。秉承对客户高度负责态度，我网点通过交易流水明细查询发现该身份证号下所对应的银行卡号最后一笔交易，确实在我网点现金循环机存在有取款记录信息。但在查找过程中，该客户时显得紧张焦急，不停地通过电话小声询问电话对方吞卡的相关细节，此异常情况引起了工作人员的警觉，再次询问客户吞卡机具及该卡最后三笔交易流水情况，但当事人都无法正常进行回答，初步怀疑该名男子存在将银行卡出租出借给他人使用的情形。按照网点营运风险应急事件的演练内容，柜员张壮立即向营运主管王雪进行汇报，经询问，持卡人本人与实际卡使用人为姐弟关系，其姐为我网点附近的私营店铺业主，因开卡不方便，持卡人本人又长期在外地工作，便将银行卡交给其姐使用作为店面日常经营往来账的使用。鉴于此，我网点对其出借银行卡的行为进行了宣传教育，并征得同意对该卡进行注销处理。
不法分子通过各种方法，骗取银行卡用于诈骗资金转移或者利用亲戚朋关系诱导出借银行卡供其使用，让普通群众在无意识中存在犯下帮信罪。
本次事件中，建行城南支行工作人员学习断卡行动不流于形式，认真运用到实际工作中，高度警惕办理业务过程中遇到的异常情况，对领取吞卡这种易忽略的低频业务也保持警觉态势，及时报警，发现制止杜绝出借使用银行卡的行为，将断卡行动工作落实到实处。