近日一名中年妇女搀扶着一名年纪将近80岁的老人来我网点办理现金取款业务。经办人员在办理业务过程中，注意到客户在被问及取款用途时，一开始说家有喜事，取钱为办酒席所用，但在我行经办人员核查相关系统并查询账户明细后，发现该名客户近期交易较少且金额较小，取款资金为前一天整笔转入，客户称该款项为借对方归还自已的借款且为个人。但备注却为“帮某某公司垫款。询问客户是否有当时的转账回单或者相关证明材料，客户回答不上来，且全程都是中午妇女在回答，与客户核实的情况存在前后矛盾，疑似账户非本人使用。
鉴于持卡人年纪较大，交易情况存在可疑我行以核实为由暂未办理，随后，内勤行长立刻向反诈中心取现核查专员上报相关情况。经反诈中心调查发现，该客户无止付记录，但老人家的儿子涉嫌网络赌博犯罪，该笔资金疑似借用他人银行卡转移资金，反诈中心建议我行不予取现。
下一步，我行将继续落实账户管理要求，把握当前电信网络诈骗犯罪的新变化，做好客户身份识别，加强大额取现管理，加强警银合作，更好守护人民群众的财产安全。