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[建行甘新区支行]合规外汇业务知识问答

创建于2024-05-30 阅读205

1.问:企业如何合规办理外汇收支业务?

答:企业应遵循“了解客户、了解业务、尽职审查”的原则,确保交易的真实性和合规性。企业应按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”的原则办理贸易外汇收支业务,代理进出口业务的,应由代理方收付汇。对于符合规定的收付汇单位和进出口单位不一致的情况,企业可在所在地外汇局办理主体变更手续。

2.个人如何合规使用外汇?

答:个人应通过正规渠道进行外汇交易,遵守国家外汇管理局的相关规定,不得参与非法外汇交易活动。个人外汇使用应符合实际需要,如留学、旅游等,避免投机性交易。

3.企业如何进行外汇风险管理?

答:企业应树立风险中性理念,支持企业管理好汇率风险,综合考虑产品类型、客户分类和套期保值需求特征,为客户办理与其风险承受能力相适应和套期保值需求相一致的外汇衍生品业务,降低生产经营不确定性。

4.地下钱庄是如何运作的,它们为何违法?

答:地下钱庄通过非法渠道进行外汇交易,如跨境“对敲”模式,即境内外资金单向循环,资金不实际跨境流动,但实质上完成外汇交易。这种行为违反了国家外汇管理规定,扰乱金融市场秩序,可能涉及洗钱、逃税等犯罪活动,严重时构成非法经营罪。

5.如何识别和避免涉及地下钱庄的外汇交易?

答:识别地下钱庄的关键在于警惕非正规渠道的外汇交易,如过高的汇率承诺、要求通过非正规途径转账等。避免风险的方法是只在合法的金融机构进行外汇交易,如银行,并严格遵守国家外汇管理规定。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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