近年来，电信网络诈骗犯罪猖獗，严重威胁人民群众财产安全，严重影响人民群众的幸福感和获得感。本文通过分享绥德西山路支行成功拦截的电信网络诈骗案例，旨在提高公众的反诈意识，传授实用的识诈防骗技巧，中国农业银行与广大客户群众共筑防范电信网络诈骗的坚实防线。
2024年5月29日上午，客户刘先生来到中国农业银行绥德西山路支行办理业务，要求将其名下个人Ⅱ类银行账户升级为I类账户，开通手机银行及其他非柜面支付渠道，并将非柜面渠道转账额度调整到最高。同时，要求工作人员将其名下一张本金为10万元的即将到期的定期存单提前支取，并将资金全部转入银行卡。客户在咨询业务办理的过程中，向工作人员询问将存款转入银行卡里，会不会被其他人转走。工作人员立即提高警惕，意识到客户来网点办理业务可能有其它隐情。网点主任询问客户转账资金用途、账户交易和职业等情况，客户称自己为自由职业者，在网上做国家允许的“碳中和”投资项目，收益较高，该投资项目只有“关系人”才能投资，一般人无法投资。营业主管进一步询问投资收益情况，客户表示自己已在网上投资了若干次，每次5000元的投资金额，一天收益可达200-300元，今日拟投资10万元，手机银行转账时发现银行卡被限额了，资金无法转出，要求调高账户限额。网点主任听后立即警惕起来，接着询问其投资渠道和方法，客户声称有位网络上认识的“好朋友”拉他进入一个只有“关系人”才能进入的微信群，点击微信群发送的链接后有专人指导投资操作，谈话间网点主任注意到群内不停的有人晒投资成功的截图。网点主任已初步确认客户遭遇了电信网络诈骗，随后网点主任稳定客户情绪、耐心劝说并普及一些电诈案例，宣传反电诈知识，明确告知客户正在遭受典型的投资理财类诈骗。客户及时醒悟，终止办理有关业务，避免产生资金损失。刘先生对银行工作人员及时堵截电信网络诈骗，避免其产生财产损失表示感谢
温馨提示虚假投资理财类电信网络诈骗，不法分子往往以高额回报为诱饵，通过投资返利一步一步吸引受害人入套，当获得受害人信任，并完成大额投资资金转账后，便以系统故障、资金未到账等各种理由拒绝返还本金和所承诺的高收益。大家要理性、谨慎对待陌生人推荐的高收益投资理财产品，不要轻易相信，以免上当受骗；一旦发现投资理财诈骗行为，及时拨打110电话报警。