项目背景
为持续打造银行新发展，增强团队营销能力，有效做好存款营销，锐道咨询携手中国建设银行厦门分行于2024年5月30日开展行长与理财经理的存款营销专项课题培训。
讲师介绍
锐道咨询闫俊锋老师具有13年银行业对公零售线条咨询经验，旺季营销开门红版权课程讲师，DISC版权课程授权讲师，赢客之战版权课程讲师。
课程内容
闫俊锋老师课程《二、三季度存款营销和客户经营》——市场分析 谋篇布局、内部获客 服务升级、批量拓客 聚焦客群
闫老师首先由零售市场数据分享客户增长趋缓，私行管理规模、个贷消费贷与经营贷大幅度增长，信用卡业务普降，个人手机银行逐年提升，明确在大零售体系之下息差压力持续上升，存款结构不断恶化。
通过产品、礼品、人品三角度及“事前730和事后137”做好定期新增和到期续存的客户闭环转化。明确用优势产品、权益、服务去触达非达标临界客户，以3通电话和6个营销动作达成临界客户转达标客户。
随后讲解客户经营五大周期——感恩回馈期、客户盘点期、新客建联期、熟客体验期、产品覆盖期
通过合理冲时点与客户产生有价值的情感互动；依据基础客群科学分类；做好客户分配，专业角度切入与客户建联，高频互动建立形象，宣传触达后面谈营销，最后做好信息更新定期检核；生转熟客户高频生活互动；四大类五小项产品覆盖。
最后四大目标客群提质
商户客群：拓客——双向激励；促活——圈链宣传；赋能——规划资金；体质——回归个人。
银发客群：金融与权益为抓手，通过产品推新、活动省心、情感温馨三重奏进行经营提升。
代发客群：生活卡转化、关键人日常维护、提供权益、线上线下结合拓展、注重下游群体。
个贷客群：厅堂流量挖掘联动营销、存量四类模型精准营销、增量核心场景批量营销。
锐道寄语
奋斗激扬岁月，质量铸就未来。