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梅州分行肖文泽讲授“敬畏合规 不踩红线”合规专题课

创建于2021-07-06 阅读235

2021年7月1日,根据内控合规“价值创造年”主题活动方案安排,梅州分行肖文泽行长讲授了一堂“敬畏合规,不踩红线”合规专题课,该行领导班子、各部室主要负责人、合规经理以及各支行行长等人员参加。

该行行长首先分析了2020年以来银保监会对银行业金融机构开出的罚单情况,认清外部监管形势,提升合规经营意识;明确“合规创造价值”的理念,高度重视合规经营,确保不踩监管红线,做到尊重监管、敬畏监管、服从监管;同时结合对我行监管处罚的案例回顾并剖析,从合规角度反思问题根源:我行合规隐患尤存,必须加强合规管理。近年来,我行内控案防的基础虽然不断得到加强,但也要清醒地认识到我行的内控管理与监管部门和上级行的要求还存在一定差距,基础仍然需要进一步夯实,做好内控管理、自查自纠、堵塞漏洞,避免大额监管处罚,是当前银行业工作的一件大事。最后肖文泽行长结合实际提出了三点要求: 

一、坚持从严治理,强化案防责任落实。一是要求各级管理人员牢固树立“合规从高层做起”的经营理念,切实担负起合规案防主体责任,务必把合规案防责任扛在肩上,做到“看好自己的门、管好自己的人、做好自己的事”。二是加大对重点领域检查排查力度,当前要切实加强涉房地产贷款管理,严格落实房地产金融宏观审慎管理要求,合理把握房地产贷款投放总量,并加强经营用途贷款“三查”,对已经发现的问题必须落实整改。三是持续深化员工异常行为排查,要求各级格长熟知员工异常行为58条识别标准,使用日常观察、交心谈心、走访家访、智能排查、综合分析多种手段深入全面排查,将问题查深查透查细,防患于未然。 

二、切实做好“内控合规管理建设年”活动。为落实银保监会进一步巩固拓展乱象整治成果工作要求,根据总省行的统一部署,在全行组织开展“内控合规管理建设年”活动。一是要突出问题导向,破解重点领域屡查屡犯顽瘴痼疾,紧紧围绕重大风险防范化解任务,有针对性地加强内控合规管理建设,对乱象频发的重点领域要深挖内控合规缺陷,明确风险控制点、控制要求和应对措施,完善激励机制设计;开展屡查屡犯问题集中整治,全面建立覆盖检查、通报、自查情况的问题库,深入自查自纠,量化压降目标,以更严标准和更高要求整治屡查屡犯问题,强化责任界定和问责,确保2021年各类屡查屡犯问题发生率显著低于2020年。

三、强化责任追究机制,确保整改问责到位。合规案防工作在明确责任的基础上,还要进一步强化责任追究机制,坚持从严问责不手软,做到违规必究,追责必严。对于上级行、监管检查发现的典型问题,要提高追责层级,对管理人员从严从重处理,突出对管理责任、违规源头责任的问责;对明知故犯、屡查屡犯的从重处理,对系统性问题要追究管理者责任,要对严重违规行为形成震慑,强化管理者自身的责任担当。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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