树立合规理念，牢守风险底线——自贸分行普惠金融事业部开展2024年合规警示教育

为进一步提升员工合规意识，加强员工行为管理，强化案件风险防控。2024年5月24日，自贸分行普惠部开展合规大讲堂、“警示与反思”大讨论，各网点主要负责人、营销副职、法人客户经理及普惠部全体参加。

普惠部余经理首先对《员工违规行为处理规定》中的重要条款进行解读，通过对醉酒驾驶的真实案例解析，并结合自贸分行近期出现的违规情况警示员工不可触及法律界限、监管红线，要以身边人、身边事为鉴，为帮助大家找到行为底线，进一提升员工合规意识，牢筑风险及合规防线。

其次，余经理分析了当前经济结构性转型和复杂多变的内外部形势下，商业银行经营环境和信贷业务发展都面临着深刻的变化，监管形势趋严趋紧，着重讲解了违法发放贷款罪的相关规定。强调了以案为鉴、以案代训，警示全体员工要从反面案例中汲取深刻教训，充分认识案件的严重性和危害性，主动学习提升合规意识，在开展业务的过程中，远离法律高压线，真正做到合规经营、专业致胜。

各小组成员立足自身岗位实际，纷纷对典型案例中的不法行为发表了自己的所思所想，并剖析了日常工作中绝不能触碰的法律红线，筑牢纪律底线。

最后，余经理就普惠金融领域的内控手册做了详细讲解，特别是针对尽职调查、落实担保、贷后管理等控制环节的主要风险点进行揭示和强调。