为进一步深入落实上级行关于加强案件警示教育工作方针，增强员工依法合规的意识，奉新支行围绕推进高质量发展，主动对标“五大监管”要求，积极组织开展了“警示与反思”大讨论活动。全行员工通过梳理本机构各层级、各领域合规风险，复盘分析典型风险案例，聚焦控风险、强监督、促合规、严纠治， 筑牢制度防火墙，通过对法律、法规的深入学习和讨论及对风险案件的深入剖析， 坚定了员工内控理念，稳固了员工案防底线，强化了员工的案防主体责任意识， 提高了员工职业操守，为全行的合规稳健性发展夯实了基础。具体情况如下:
一、认真学习警示案例，以案促思。通过学习典型案例，警示员工要引以为戒，主动加强前瞻防御，自觉明底线、知敬畏，远离违规、违纪、违法雷区，严格遵守各项规章制度，绝不能做“案中事”，成为“案中人”。
二、分层次、分部门组织开展讨论活动，以案促省
(一)支行行务会成员围绕活动主题展大讨论。会议首先一起学习、分析和讨论了目前的案件风险形式，并明确了风险防控的新任务新要求。与会人员还结合固本工程考核落后等情况进行梳理、分析和讨论，着重查找主观原因。
会上，支行负责人孟凡至对各负责人发言进行了详细点评并提出了下一步的工作要求:一是关注青年员工。青年员工树立正确的价值观，迈好职业生涯的第一步也是稳健经营的基础，支行开展“合规文化大讲堂”授课，让合规理念深植于心，让自律意识融为行动。二是开展征文活动。进一步激发青年员工立足岗位、 建功新时代的热情，促使青年员工在担当中历练、在尽责中成长。三是持续抓好日常教育。各网点坚持“晨会三分钟”；各部门坚持周学习；主管领导组织条线“大讨论”，压实责任，强化履职，支行上下共同努力，保障支行高质量发展。
孟行长最后强调，对于银行而言，合规经营是保证持续发展的前提，合规是银行运行的基础。作为一个工行人，都应秉承“合规为本，全员有责，风险可控， 稳健高效”的合规精神，提高个人道德水平及专业能力，坚守作为一名金融从业者的底线。要求全员要以身作则，充分重视该项活动的开展，提高认识，积极参与，加强学习，认真组织好对上级行下发的案例、警示教育材料的集中学习，结合自身实际，特别是通过案例，发现支行业务条线存在的隐患和问题，全员要广泛开展讨论，集思广益，居安思危，以讨论活动的有效开展达到提高员工合规意识、提升单位合规操作水平的目的。
专职纪检员游小华在会上要求与会人员以“警示反思”活动为契机，敢于揭示自身存在的问题，深刻反思问题成因，采取切实可行的整改措施，杜绝同质同类问题的发生，不断提升员工合规履职一是深植合规理念，强化责任意识和底线思维。支行各网点、部门要通过开展“警示与反思”大讨论，贯彻落实总行“48字”工作思路，以“管住人，管住钱、管好防线、管好底线”为基本遵循， 坚持“主动防、智能控、全面管”的风险管理路径，将合规文化建设与经营发展相结合，营造健康合规环境，助推支行高质量发展。
(二)信贷部分组讨论情况。主任罗辉群就如何提升法人贷款档案入库率、 贷前贷中贷后各环节的风险隐患、普惠业务信息录入不准确问题等风险隐患进行了认真剖析并提出解决方案，与会人员进行充分讨论，就关键环节的问题进行深入交流与探讨，共同完善解决方案。
(三)支行营业部分组讨论情况。明确以“如何做好对公账户涉案源头前移防范化解”为议题，专职纪检员游小华参加讨论。主任余星星从已涉案账户的类型、存量账户网银限额高、单位法人本异地等特征进行探索与辩论，归纳出三个加强运管工作，防范风险措施:一是筛选6个月以上无借方交易，且账户余额1000元以下，及网银限额5万元以上的个体工商户、贸易型企业作为主动防控的模型。二是操作流程格式化，参考个人账户开户流程，制定通俗易懂的风险提示内容，统一模板，供临柜人员学习并固化操作。三是建议系统优化，单位e 识客系统增加法人个人的风险信息，从个人风险等级研判单位涉案的概率。在系统没有实现之前，可先通过个人e识客进行事前核验。
会上，专职纪检员游小华进行总结点评，指出本次大讨论主题契合现阶段专业防控重点，对于对公账户的反诈、防诈工作要由被动防向主动防转变，从原来只有规定动作到增加自选动作。提出了技防与人防的有机结合，一方面临柜要做好业务受理中的风险识别，客户风险教育工作。另一方面要依托科技力量，设置风险标签提取命中的疑似风险单位清单，解决人工难以识别防范的短板。要求关注群众利益，要有大局观，提高站位，预先防范了涉案账户就避免了人民群利益受损。
(四)冯川支行分组讨论情况。明确以“如何做好防范员工违规行为发生” 为议题。专职纪检员游小华参加讨论。行长龚名丽梳理了近年来员工违规行为， 主要包括员工违规代客操作，员工信用卡套现行为，以及统一认证号交由他人使用等违反行内规定行为，这些违规行为也给我们敲响了警钟，通过这次讨论与学习员工纷纷表示收获到很多，需要在思想上划出红线，牢固底线，做到“心有所畏、言有所戒、行有所止”的思想理念。将继续秉承“合规为本，全员有责， 风险可控，稳健高效”的合规精神，做到“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。
会上，专职纪检员游小华进行总结点评。要求冯川支行结合案例分析，针对自己的日常工作、行为进行进一步反思，查找实际工作中的风险点，从而进一步提升案件防范的深度和效果。
三、认真总结活动开展情况
支行主要负责人孟凡至在全行员工大会上对本次大讨论情况及成效进行点评:
一是高度重视，落实整改。必须充分认识到此次大讨论的重要意义，各部门、网点必须从管理及执行方面入手，细致分析问题成因，针对性整改确保整改到位；举一反三，深刻认识“千里之堤，毁于蚁穴”，杜绝履查屡犯， 做到从思想到行为的彻底整改。
二是突出成效，做好闭环。通过本次“大讨论”以揭示案件隐患、阻断风险传染为目的，坚持以“控实质风险”为导向，强化全员合规操守，持之以恒做好风险事件和案件“双防控”工作，引导员工严格按照规章制度合规操守，坚守底线，不碰红线；加强部门、网点负责人履职管理，牢固树立风险防控意识，认真学习并严格执行本行规章制度及外部监管规定和要求，正确处理业务发展与风险防控的关系，将合规管理作为部门、网点经营可持续发展的基础性工作，妥善处理好风险管理与市场拓展的关系，实现业务发展与风险防控的统一；强化部门、网点管理方面合规意识、风控能力，以“合规文化大讲堂”“警示与反思”大讨论为载体，反思近年来发生的案件及责任认定案例，分析管理短板，夯实合规基础。
三是清醒紧迫，落实执行。进一步增强提升内控合规工作水平的紧迫感和执行力，强化对标对表，持续开展飞行检查和落实“回头看”工作，切实提升全辖整体内控管理水平；持续抓好资产质量管控，加强个贷和小微企业贷款的风险防控，确保资产质量持续良；定期或不定期对账户开立源头管控、空白重要凭证管理、合规销售、统一认证号管理等主要风险点开展排查，做到常抓不懈；严格落实高风险客户重新识别身份，加强反洗钱客户信息保密工作，提升反洗钱治理能力，防止客户信息泄露；加强个人客户经理办公电脑涉密文件保管情况进行检查监督，加强信息安全管理。进一步规范员工行为管理，对员工异常行为作为排查重点，严禁违规“二次分配”。进一步加强客户经理履职管理，强化纪律意识和规矩意识，不折不扣的把每一项制度都落实到每一个环节，做到令行禁止。进一步深入开展教育培训，增强全员合规经营意识，真正理解掌握各类业务知识要点和违规风险，自觉养成规范操作的良好习惯。