2024年5月27日，两位五十几岁客户带着新办理的营业执照到建阳支行咨询办理对公账户开立业务，客服经理就客户营业执照经营范围、经营地址、业务开展情况等相关信息进行询问了解，客户称其公司主要业务是在一款名为“时空链”的APP上进行商品销售赚取流量值后兑换，且经营地址在其家里没有实体经营，在核实情况过程中该公司法人回答含糊其辞，答非所问，仅仅陪同办理的同行人员在回答，客服经理对此产生怀疑于是便将情况报告给网点负责人。网点负责人便立即来到柜台再次询问法人该公司的具体经营状况等，客户坚持称其APP正规合法，并获过国际奖项，只需前期投入资金便能按时返还。
获悉上述情况后，网点负责人初步判断客户遭遇诈骗，于是便立即联系当地反诈中心民警，将相关情况告知反诈中心。同时多次劝导客户，此类需先投资再返现的投资模式是诈骗陷阱，投入的资金最后血本无归，但客户对其APP坚信不疑，劝导无果后引导客户至反诈中心劝说。
反诈中心民警表示近期其他省份已出现此类型诈骗，随后反诈中心民警便出具管控函对相关人员账户进行保护性管控。
在此事件中建阳支行员工严格审核客户开立账户用途的真实性、合理性，实施内外联动，坚守风险低线。
在今后的工作中建阳支行将继续全面夯实工作基础，进一步完善各项内控制度体系的梳理，持续提升反洗钱监测分析能力，在切实履行反洗钱义务的同时做好客户服务及宣传解释工作，助力打击治理诈骗违法犯罪行动纵深推进。并在日常工作中保持警觉，做好日常工作中账户谨防涉赌涉诈风险宣传，积极引导客户树立风险防范意识和法律意识，做好客户出租出借账户承担相应法律责任的风险提示，有效防范潜在的风险，保护客户的资金安全。