普及金融知识 防范非法集资

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什么是非法集资?

所谓非法集资,是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为,是构成本罪的行为实质所在。

有哪几种特征?

一般具备以下四个特征:

1.非法性

未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

2.公开性

通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径社会公开宣传

3.利诱性

承诺一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

4.社会性

向社会公众即谁会不特定对象吸收资金

常见手段

承诺高额回报

编造虚假项目

以虚假宣传造势

利用亲情诱骗

不法分子编造天上掉馅饼的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报;不法分子大多通过注册合法的公司,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资;不法分子在宣传上采取聘请明星代言等方式,加大宣传力度,制造虚假声势;不法分子利用亲戚等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。

常见非法手段

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现形式有以下几种形式:

1.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资

2.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资

3.通过认领股份、入股分红进行非法集资

4.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交交易、典当为名进行非法集资

5.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资

远离非法集资

要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信天上不会掉馅饼,对高额回报、快速致富的投资项目要冷静分析,避免上当受骗。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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