事件经过
2024年5月26日，一客户来到中国工商银行福州福新路支行办理取现业务，在例行核对客户身份证件及卡号时，当班主管敏锐地察觉到该客户信息与行内大额取现线索核查群的信息一致，客服经理临危不惧，按制度要求客户告知取现用途及填写现金支取单，客户声称用于摆酒席，经查询账户明细，客户5.26入账20万元本人汇入，汇入行为建行湖南蓝山支行，今日已在其他工行支取10万元，取现金额与平时流水量差异较大，明显不合常理。由此网点第一时间报警，后民警立刻前往现场截流可疑资金。目前该条取现线索已查询到案源，被害人今日已向北京辖区派出所报警，后续刑大将跟进资金返还工作。
事件启示
随着犯罪分子反侦察能力的提升，现金成为其转移非法资金的一种方式。因此员工在受理现金业务时，应“了解你的客户”，对客户现金存取的来源及用途进行尽调。当识别到及可疑线索时，应立即稳住客户，第一时间联系公安部门，积极主动配合警方工作，充分发挥警银合作机制，筑牢防范新型电信网络诈骗的工作堡垒。