本溪分行“合规移动课堂”第四期
为进一步贯彻落实全面从严治行要求，加强员工异常行为治理，巩固网格化智能化管控成效，引导全行员工知敬畏、存戒惧、守底线，将身边典型案例警示教育与合规文化建设有机结合。本溪分行内控合规部通过“合规移动课堂”，不定期组织全员学习典型案例、风险提示，不断提升员工法律、合规、红线意识形成，以案为戒，进一步推动全行依法合规经营。
关于信用卡虚假消费套现的风险提示
五、防控建议
（一）加强日常学习和警示教育，增强防范风险意识。各支行、各部室要通过晨夕会、例会等开展多形式的员工禁止性规定、行为守则、违规行为处理规定等制度的学习交流，使员工充分了解应遵守的行为规范及各项禁止性规定。通过对员工违规套现等典型案例的剖析，让每位员工充分认识信用卡套现的风险危害和不良后果，形成良好的职业道德，守住制度底线，自觉远离违规违法违纪行为，努力营造员工"不敢违规、不能违规、不想违规"的良好合规氛围。
（二）强化日常排查，守住风险底线。各支行、各部室要加强员工行为排查工作，不仅关注八小时工作时间的情况，同时关注八小时工作外的生活动态和朋友圈，对发现的倾向性、苗头性问题做到早发现，早处置，及时消除风险隐患。日常排查紧密结合违规智能识别管理系统（VIS)、员工网格化管理系统（GIS)、内控监测分析等监测系统推送下发的监测数据，以及工银融安e信、人民银行征信系统等平台，对员工大额透支、接收异常汇款、参与经商办企业等异常行为数据积极核实原因并深入分析甄别，切实开展员工行为排查，有效控制实质性风险。
（三）核查人员能够由表及里深入核查，多角度揭示风险，不单从触发的模型进行简单的核查回复，而是追根溯源，深入剖析整个风险事件的重要环节，围绕交易内容、关联账户、资金来源及流向，切入交易重点，分类突破，突显了核查工作的有效性和科学性。
内控先行 合规为本