近年来,不法分子诱导他人出售、租借银行卡，用以实施电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动，给正常的社会生活秩序带来了巨大破坏。为斩断银行账户非法交易链条，邮储银行铜陵市分行充分发挥网点的第一道防线作用，严格落实个人账户风险管理，并于近日成功拦截一起异常账户提额事件。
2024年5月24日上午11点30分，邮储银行铜陵市顺安支行到来两位声称为姐妹关系的女性客户。客户本人胡某是盲人，陪同人手持胡某银行卡及身份证，要求提高非柜面支付限额。主管了解到持卡人非本人，当即与其进行沟通来了解资金来源及账户用途。后得知该卡非胡某本人持有使用，一直为陪同人保管，且资金来源及用途不明。陪同人表示账户资金为自己的钱，在主管提出质疑询问为什么不用自己账户交易时，陪同人情绪激动当即拒绝回复，表示使用此账户是自己的事情与银行无关，后又更改口径称该账户为胡某的工资账户，强烈要求提高非柜面限额但拒绝提供任何材料，并拨打客服电话95580进行投诉。主管出于多年反诈经验，判定该账户有出借嫌疑，账户资金不明，要求核实客户本人时遭陪同人阻拦，无法核实真实用途。且在客户本人情况特殊，双眼残疾，线上支付功能无法使用，存取款业务可至柜面正常支取的情况下，陪同人仍强烈要求提额。在判定此情况后，网点一边稳定客户一边拨打110报警。
12点10分，警察到来后现场对该客户进行询问，在警方的要求下客户本人及陪同人员配合网点进行了该账户的相关信息查询，并表示不再强制要求提额。
邮储银行铜陵市分行将持续强化风控管理,严格审核账户使用用途,力争降低个人账户涉案风险,全力保障金融消费者的资金安全,助力维护金融市场秩序。