为深入传导总分行分层分群经营工作思路，结合周边资源禀赋，明确网点个人客户特色化经营定位；提升数字化精准营销能力，教会网点人员使用商机及数字化工具开展存量客户深耕及新客户拓展；提升网点客户经理管户能力，明确客户经理工作职责及营销重点；提升私行、潜力私行客户拓户及维护能力，庄河支行自2024年5月27日起，开展为期一个月的《拓户提质营销管理双提升》辅导项目。第一周辅导工作如下：
📣启动会📣
- 时间：2024年5月27日
- 地点：庄河支行会议室
- 参会人员：分管行长、个金部、网点主任及客户经理、项目组
启动会上王行长发表行长寄语；对项目开展背景、培训目标进行宣导并对项目成果表达期许；项目组顾老师对此次项目做详细解读，对辅导内容进行宣讲并对每日必做任务进行部署；个金部董经理公布此次项目期间业绩PK小组分组名单与奖励方案。
📖课程培训📖
5月27日，《拓户提质营销管理双提升》课程培训在庄河支行会议室开展。课程内容包括：
模块一：客群的盘活维护策略-电话建联与常见异议处理；
模块二：客群的经营策略与技巧-常见公、私10类客群经营；
模块三：数字化维护策略与务实；
模块四：面谈黄金策略逻辑与资产配置；
模块五：网点精细化营销管理
主讲老师顾老师以真实案例为桨，实战技能为帆，不仅引领学员穿越理论海洋，更直击工作痛点，实现知识与实践的高效对接，收获满满好评。
🎯驻点辅导🎯
自5月28日起，项目组分三个辅导团队正式进驻网点。本周参与驻点辅导的网点包括：支行营业部、城北支行、蓉花山支行、红光支行、朝阳支行、明星支行。
【晨会】
项目组辅导老师在晨会中对此次项目背景、辅导形式和辅导重点进行介绍并部署当日工作安排。
项目期间辅导重点包括但不限于：客户经理职责梳理；数字化应用工具技能教授，包括智迎客系统、E客管家等；结合智迎客进行客户识别、转介及营销价值客户获取辅导；客户经理营销困惑及工作难点沟通，并根据网点客群特征明确一“行”一策辅导关键动作；各类型客户电话营销话术辅导及现场实战；重点金融产品的知识学习等。
【沟通会】
项目组辅导老师与网点主任及个金部经理进行辅导工作沟通会议，明确工作重点：
首先辅导老师对项目整体安排做详细部署，确认辅导对象；
其次辅导老师与网点主任商讨竞赛工作如何开展，明确网点重点突破指标和实施策略。
【辅导动态】
模块一：数字化应用工具技能教学，包括智迎客系统、E客管家、D系统
【辅导动态】
模块二：客群营销；客户经理管户1对1；中高端客户KYC及客户建档“一户一卡”；网点存量客户盘点、分层分级维护技巧及客户精准画像与需求分析实操；存款、理财、信用卡、保险等目标客群挖掘；定期到期客户、临界提升客户以及优质代发客户电访技巧及经营策略
【辅导动态】
模块三：重点金融产品学习-基金、债市宝、保险等
【辅导动态】
模块四：营销话术与营销技能学习电话建联、识别转介、产品营销以及异议处理话术以及客户经营技能提升
【夕会及晚课培训】
当日辅导工作复盘；保险、基金、债市宝等重要产品集中学习以及营销话术演练；厅堂PAD价值客户常用四类获取与转介场景及厅堂柜面六类转介场景主题学习；保险沙龙辅导