为进一步夯实个人客户经理队伍基础建设，提升新入职理财经理综合能力，山东分行于2024年5月14日-17日在工银研修中心（山东泰安）举办2024年新晋理财经理综合能力提升培训班。全省120名新晋理财经理参训。
开班仪式
5月14日上午，省行个人金融业务部副总经理于富洋进行开班讲话。
精品十课
5月14日-15日福建泉州分行私人银行中心、总行级内训师陈梅琼讲授
【第一课】《新进理财经理-转心态、找定位、懂营销》从如何做好心态调整、难卖的产品应聚焦什么样的客户群体、如何聊客户、如何提高成交率等方面为新晋理财经理们提供了方法论的支持，从基于客户资产配置的KYC入手，一步步的讲授如何让客户“说话”、分析客户、引导客户直至最终成交。
【第二课】【第三课】《保险营销配置实战技巧》与《基金销售实战技巧》围绕保险和基金两大重点产品销售进行实战技巧的传授。从大方向上如何进行重点产品引入及销售，到细节上遇到客户各种疑惑如何进行方向正确的解答，有效助力新晋理财经理保险和基金两大重点产品销售能力提升。
【第四课】5月16日上午省行个人金融业务部项田峰经理讲授《个人客户经理营销履职效能提升》，基于理财经理整体队伍建设和营销效能提升两大方面，强调全局性、系统性、职业性、专业性、成长性、合规性，为如何提升管户价值贡献指明了方向，提供了方法。
【第五课】淄博分行CFA&FRM持证人张睍经理讲授《客户经理应知应会资产配置系列课程》，从摆正定位让客户关系长远无忧、资产配置的必知套路、凭借基础产品强力吸金、到以组合配置将业务转向正确循环，站在新晋理财经理的角度深入浅出的讲解为客户进行基础的、风险可控的资产配置，有效助力提升资产配置能力和客户维护能力。
【第六课】济宁分行个金部李冰经理讲授《营销通（客户经理端）实操功能介绍》，讲解营销通新系统主要功能、应用成效及具体操作流程，帮助新晋理财经理增强智能维客意识，提升金融服务水平。
【第七课】5月17日山东省委党校、正高级技术职称教授成长群教授讲授《党风廉政建设教育》，用幽默诙谐的授课方式，从“1+2+3+4+n”多个维度解读《条例》对于个人成长、职业发展、组织建设、党建引领的重要引导。
【第八课】省行个金部个人外汇科科长范宜荣讲授《个人外汇合规经营与高质量发展》，围绕外汇业务办理、现有外汇政策、工行外汇产品为学员初步搭建外汇业务框架，为后续向客户尤其是高净值客户提供全方位服务建立了保障。
【第九课】泰山学院旅游学院讲师郑冬梅讲授《商务礼仪基础介绍》，有效助力学员建立良好人际关系、塑造企业形象、提升职业竞争力、提高客户满意度。
【第十课】省行个金部代销业务科经理郝梦讲授《贵金属市场分析与营销》，系统性介绍贵金属市场及工行贵金属产品，引导参训学员紧跟总行产品策略，落实省行重点工作，有效助力提升贵金属销售能力。
交流座谈
5月15日晚，省行个金部负责人、相关科室及学员代表召开座谈会，11名各地市新晋理财经理代表围绕日常工作履职、客户维护、专业培训人才培养等痛点难点及优化建议情况逐人发言。
省行个人金融业务部副总经理于富洋及相关科室经理就各重点问题逐一答疑，现场安排布置后期相关赋能，同时披肝沥胆地向新晋理财经理传授工作经验，告诫理财经理合规优先、大胆去做、不要怕犯错；从生活和新闻中的点滴积累知识，关注职业成长，任何知识、市场新闻、技能爱好都可以成为与客户沟通交流的谈资；要把握好四个关系，客户短期成交与长期经营的关系、工作业绩与营业贡献的关系、产品销售和风险防范的关系以及个人成长与单位发展的关系。
个人客户经理日特色庆祝活动
2024年新晋理财经理综合能力提升培训班期间恰逢第六届个人客户经理日，省行国建苏专家来到培训中心，与学员共同庆祝个人客户经理日、发表重要赋能讲话、参与新晋理财经理宣誓、并亲自为新晋理财经理代表授牌。
经过四天的培训，新晋理财经理们进一步明确了岗位职责，全面提升了专业知识和技能，学习金融知识，初步掌握销售技巧，提高了团队合作能力，为理财经理团队建设注入一股新生力量。
下一步，山东分行个金专业将继续深入推进个人客户经理队伍建设，从“量、质、效”三个维度出发，通过强化分层分类线上线下培训来赋能，不断优化客户维护、队伍建设质效，为实现个金专业的高质量业务发展奠定坚实基础。
