近日，邮储银行枞阳县陈瑶湖营业所工作人员凭借过硬的专业素养和稳健的应对能力，谨慎对待银行卡交易异常问题，成功堵截了一起柜面异常资金取现事件。
2024年5月22日上午客户周某来陈瑶湖营业所办理柜面卡取款业务，柜员查询到卡被暂停非柜面业务后高度警惕，询问周某取钱用途，周某称是个人隐私拒绝回答。出于职业敏感，柜员借取钱名义让其输入密码，查询近期交易流水，发现5月21日下午有两笔0.01元的转入，小额试探后转入2515元。根据周某一系列行为，账户交易快进进出无沉淀资金，且有试卡行为，符合疑似涉案交易特征。出于多年反诈经验，营业主管判定周某可能利用该账户过渡涉案资金。
在判定此情况后，营业主管一边拨打110报警，一边喊来支行长稳住周某，一开始客户情绪激动，支行长以拉家常为由跟周某进行聊天并进一步了解到，周某是货车司机，挂靠了铜陵市XX洗涤有限公司，公司给周某按业务量返提成。其银行卡进账资金为公司客户直接转入，周某本人不认识转账对手。
警察到达后，现场对周某进行询问，并查看其微信支付宝聊天及转账记录。警方发现周某手机上存在涉诈App和有刷单行为，对周某进行严厉批评，并通知周某家属速到网点，让网点柜面支取卡内余额2515.91元，交由周某家属代为保管。民警提醒其家人一定要继续监督周某的资金来源和用途。
下一步，邮储银行铜陵市分行将继续加强防范诈骗工作，不断提升员工的识别能力和应急响应速度。同时，也将加强与公安、司法等部门的合作，共同打击金融诈骗犯罪，筑牢金融安全防线，用心守护好老百姓的“钱袋子”。