《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条规定：本法第三十二条所列行为违反有关规定。有关法律、行政法规处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接负责人给予警告，处五万以上五十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第二条规定：本法所称电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。