针对当前银行柜面取现涉诈风险较为突出，涉诈案件高发，银行涉案帐户数同比反弹等严峻形势，为有效防控风险，提高网点员工反诈防控水平，2024年5月14日，高新区支行组织营业部员工开展防范电信网络诈骗培训，进一步强化网点人员的防诈意识和识诈能力，筑牢基层反诈前沿阵地。
本次培训主要针对近期不法分子通过网点大额预约取现转移涉诈资金的案件屡发、且作案手法新的情形。柜面拦截是防范此类风险事件发生，保护群众“钱袋子”的重要一环。培训主讲人结合真实案例，归纳了预约环节、取现环节的风险特征，讲解在办理该类业务时的注意事项。指出要严格落实柜面取现审核要求，必须做到“一查二看三问”，并围绕“三问”做了进一步的解释工作：至少要问询客户取现用途、资金来源与交易对手，还要向客户提示涉诈风险，做好反诈宣传。同时，根据具体情况，分享询问客户时的参考话术，有效提升柜面人员的沟通技能。此外，培训主讲人还传达全省“智卡通”平台建设应用推进会精神，要求网点员工严格按照《关于进一步加强涉诈银行卡柜面取现风险防范工作的通知》要求，把好银行端异常取现和异常汇款关，加强警银联动，对于柜面大额陌生汇款、私对公大额异地汇款加强甄甄别预警，发现可疑线索及时向属地反诈中心联系上报。
网点负责人和员工共20人参加了本次培，下一步，该行将持续注重提高员工的反诈防骗能力，完善治理措施，压实反电信网络诈骗的金融防线。