近日，深圳福田支行营业部组织全体员工利用晨会时间学习了2024年第5期《合规早班车》。本次学习主要是围绕认真履行客户尽职调查，严格落实合规底线开展的。
典型案例为某支行在为客户办理信用卡业务时，仅形式上履行客户身份识别义务，未亲见客户本人，也未通过有效核验方式校验身份证明文件真实性，在有关资料存在虚假的情况下，仍然为客户开立了信用卡，客户尽职调查工作存在明显漏洞、业务办理环节客户身份识别流于形式，导致被不法分子利用。
通过本次合规早班车的学习，让我深刻的认识到客户身份识别是反洗钱各项工作的基础。合规是各项工作的基本底线。作为一名银行一线工作人员，不仅要时刻秉承“了解你的客户”原则，开展相关业务。同时，也要明确合规的重要性，合规不仅是一种要求，更是一种责任。每一位员工都应将合规视为自己的行为准则，时刻保持警惕，严格坚守合规底线。