党的十八大以来，以习近平同志为核心的党中央多次就反洗钱工作作出重要指示批示，为完善新时代反洗钱制度体系、坚定不移走好中国特色反洗钱之路指明了方向。反洗钱是建设中国特设社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，反洗钱法律制度是金融法治的重要组成部分。
在党中央集中统一领导下，人民银行统筹推进反洗钱法律制度、工作机制、预防体系、打击犯罪、国际合作等各项工作，我国的反洗钱事业实现了从跟随国际标准到部分领域领先的历史性转变，反洗钱工作实现了从“规则为本”向“风险为本”的根本性转变，反洗钱制度体系建设取得历史性成就。
人民银行反洗钱部门坚持以人民为中心的反洗钱工作价值取向，积极履行反洗钱资金监测和调查职责，会同有关部门严厉打击影响人民群众财产安全的各类型洗钱犯罪，维护人民群众财产安全。2022年，人民银行、公安部牵头多部门联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024）》，进一步加大打击洗钱犯罪力度。（以上内容源自：《中国金融杂志》）
（一）打击洗钱犯罪，维护国家安全！
经济安全是国家安全体系的组成部分，而这之中，反洗钱是维护国家经济金融稳定的重要一环，是维护国家安全和金融安全的重要保障。
洗钱活动不仅助长了各类犯罪，扰乱了正常的社会经济秩序，破坏了社会公平竞争，还可能影响国家的声誉和稳定。因此，依法采取反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，对于维护国家安全、社会稳定金融秩序具有重要意义。
（二）远离洗钱犯罪，守护经济安全！
每年的5月15日是中国的打击和防范经济犯罪宣传日，旨在提升公众对经济犯罪的认识，增强自我保护意识，共同维护经济秩序和金融安全。
洗钱犯罪是一种严重的经济犯罪行为，它不仅破坏了金融市场的公平性，还助长了其他犯罪活动，如贩毒、恐怖主义融资等。
每个公民都应成为打击洗钱犯罪的参与者。以下是一些基本的防范措施：
（1）增强法律意识：
了解洗钱的定义、危害及相关法律法规，提高识别洗钱行为的能力。
（2）保护个人信息：
不随意透露个人银行账户信息，防止个人信息被用于洗钱活动。
（3）审慎选择金融机构：
选择信誉良好的金融机构进行交易，避免与不明身份的第三方进行金融往来。
（4）警惕异常交易：
对于高额、频繁或不寻常的交易保持警觉，及时向有关部门报告可疑行为。
（5）参与反洗钱教育：
积极参加各类反洗钱教育活动，提高自我保护能力。
（三）远离毒品洗钱犯罪，共创美好和谐社会！
毒品的危害程度深、范围广。毒品是一种摧毁人类身心健康的物质，对个人、家庭和社会带来巨大的危害。长期吸毒会导致身体机能衰退、精神失常，甚至危及生命。而毒品的滥用也会破坏家庭关系、破碎亲情，给社会带来犯罪、安全等方面的问题。因此，真正认识毒品的危害性，远离毒品是每个人的责任。
大力弘扬宪法精神，向广大群众宣传普及禁毒知识，杜绝和遏制毒品犯罪活动蔓延，减少毒品对社会、个人的危害，营造良好的无毒社会氛围。倡导珍爱生命、远离毒品的理念，成为构建健康和谐社会的重要使命。
（四）如何防范电信诈骗？
1、陌生短信不要回，不明链接不要点；
2、金融支付要注意，多留心眼防盗刷；
3、手机里千万别存身份证照片；
4、有人跟您借钱一定要电话核实；
5、短信验证码不要对人和人透露；
6、不要所有的账户都用一个密码；
7、高收益金融软件不要信，投资选择正规途径。
（五）相关案例
案例一：“外汇买卖”名义非法集资案
2011年12月至2015年10月间，原上海鼎昱投资管理有限公司法定代表人魏某某在互联网上宣称上海鼎昱投资管理有限公司系新西兰AEC公司代理商，客户可投资至AEC平台买卖外汇，由上海鼎昱投资管理有限公司代为操盘，操盘盈亏与客户无关，客户额年化收益为24%，向全国招收代理商。后张某成为上海鼎昱投资管理有限公司南通地区代理商，并从被告人魏某某处分得提成。
魏某某、张某在未取得中国银保监会许可、未获准从事吸收公众存款业务的情况下，借以上述炒国际外汇为名，承诺固定收益，保证本金安全，以委托理财方式，向南通市崇川区等地区不特定人员30余人，吸收存款人民币5600余万元，造成直接经济损失人民币3600余万元。经崇川区人民法院判决，魏某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币三十万元；张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。
案例二：网络贷款诈骗常见手段
1. 虚假广告：通过社交媒体、搜索引擎等渠道发布低利率、无抵押、快速放款的虚假广告，吸引潜在受害者。
2. 预付费用：要求借款人在放款前支付手续费、保证金或其他名目的费用，一旦支付，骗子便消失无踪。
3. 钓鱼网站或App：制作假冒的贷款平台网站或手机应用程序，骗取用户个人信息和银行账户信息后实施盗窃。
4. 身份冒用：获取借款人个人信息后，冒用其身份在多个平台申请贷款，使受害人负债累累。
5. 客服诈骗：冒充贷款公司的客服，以核实信息、账户异常等理由让受害者转账或提供验证码。
反洗钱，我们在行动......
银河期货有限公司唐山营业部宣！
0315-2849102