近日，为加强员工合规意识，全面贯彻落实各项合规管理工作，深圳盐田支行营业部组织全体员工在晨会时间学习2024年第5期《合规早班车》。本次学习主题是客户尽职调查。
案例中的客服经理仅形式上履行客户身份识别义务，未亲见客户本人，也未通过有效核验方式校验身份证明文件真实性，在尽职调查工作存在明显漏洞的情况下仍然继续办理业务，给了犯罪分子可乘之机。客户身份识别是反洗钱各项工作的基础，也是金融机构反洗钱工作的第一道防线。作为一线工作人员，我们应秉承“勤勉尽责”的基本原则，切实履行客户身份识别义务，充分“了解你的客户”，严格按照《中华人民共和国反洗钱法》及我行关于客户身份识别的工作要求，本着对客户负责、防范洗钱风险的原则，充分保障客户合法权益，确保客户身份识别工作到位。在临柜办理业务时，必须对持卡人进行客户身份识别，核实客户九要素信息，在满足客户业务办理的合理要求下，多举措对客户资料进行审核和保存，避免风险事件的发生。
未来，盐田支行营业部将继续合规警示教育，使员工熟知并遵守反洗钱法律法规，提高反洗钱合规工作意识，强化反洗钱履职能力，确保业务合规稳健发展。