为推动新零售2.0行动落地，落实“联合服务单元”建设要求，系统化锻造对私客户经理队伍专业服务能力，力求打造一支“说得清市场、讲得懂配置、挑得好产品、做得优陪伴”的对私客户经理团队。近日，建行江西省分行成功举办2024年对私客户经理暨“联合服务单元”中级培训班，主要面向近几年新上岗优秀客户经理以及资深客户经理，共计近60人参加培训。
此次培训，省分行个人金融部平启晖经理做开班讲话，针对当前财富管理时代下客户金融服务需求，对客户经理能力素质提出要求，希望参训客户经理珍惜此次培训机会，通过老师的精彩授课和辅导，提升本领，认真听课，做好客户有效 KYC ，深度挖掘客户需求，站在客户角度出发，用心服务，做好客户资产配置。
培训班请到了来自东北研修院的资深讲师张毅，从银行业客户与经理的关系现状，大财富管理背景下的KYC，如何在客户眼中树立一个正确的专业顾问角色等等角度，对营销思维进行了梳理，点出客户经营的本质，理清了客户营销的三个阶段。最后通过各种生动的案例，提高了客户经理的实战营销能力，课堂氛围也十分活跃，学员们在互动当中吸收了课程的精髓。
第一天下午的培训，邀请了省行普惠部黄超老师为我们详细介绍江西建行普惠金融业务以及各类产品，同时强调了当前普惠业务的绩效考核政策等等。省行个金部黄源老师则为我们带来精彩的个人客户数字化经营课程，详细讲解目前正全行推广使用的帮得助理在线工具，功能应用等课程内容，同时部分学员也就客户维护经验进行了分享。
东北研修院的张晏玮老师和吴文玲老师开展了形式新颖的资产配置解析课，方案检视与再平衡课，以及“剧本杀”联合服务单元资产配置通关演练课。通关演练将全体学员分成6个小组，4个银行“联合服务单元”组，1个“客户组”，1个“督导组”。通过一整天的训练，调动起了全体学员的积极性，引导大家主动思考，利用各项资产配置工具，站在客户角度进行资产配置。
东北研修院吴文玲老师通过财富管理业务价值的灵魂三问，与大家交流探讨了当前形势下财富管理面临的环境，当前投资者所处的成熟度，以及当前财富管理机构所处于的发展阶段。课堂上同时也利用一些案例计算习题，加深了学员们对财富规划工具的了解。
省分行个金部万萍老师通过各种案例分享详细讲述了我们的消保是什么，为什么要做消保，怎样去做消保。主要学习了消费者各项权益，以及面对客户的一些消保投诉问题，我们要如何解决等。
省分行个金部董磊老师对个人养老金业务政策进行了解读，详细讲解了当前个人养老金开户缴存政策，通过学员互相问答的方式加深了对个人养老金概念和政策的学习。
东北研修院霍然老师强调了私域流量运营的重要性，通过当前时代的变化，点出了我们已经从做增量为主变成了现在的增量与存量并重。而做好存量的挖潜就需要用好我们的私域流量运营工具企业微信。循序渐进地介绍了企业微信的相关功能和持续流量运营的关键点。
最后一堂课程，东北研修院吴祎博老师就“资产配置逻辑”进行详细的介绍，点名财富管理的内核是信任，将客户经理比作财富管理科大夫，通俗易懂的讲解了财富管理四步法，强调了客户经理专业能力的重要性，在课堂上引导学员尝试使用资产配置工具，为客户计算投资收益率等等。
5月23日晚，省分行个金部李启鹏副总经理、侯维总经理助理携9位各科室负责人和业务骨干与培训学员进行座谈。李启鹏副总经理强调了“联合作战单元”的重要性，鼓励大家积极参与培训，分享心得，提出问题，按照“铁三角”工作法落实。省分行团队现场对学员提出的问题和工作疑难进行答疑解惑。
课程结束前，根据各组学员为期五天培训的学习情况，以及课堂上与老师的互动得分，评选出了本次培训的优秀小组。第六组获得第一名，第三组获得第二名，其他小组同样也非常优秀，在培训中互相碰撞互相进步，学员的专业能力以及客户服务水平都得到了明显提升，相信大家在未来的工作中也能学以致用，为客户带来更好更全面的服务！